1.理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( D )。 　　A.对客户的财务信息要有充分了解 　　B.对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解 　　C.要了解客户的期望目标 　　D.对客户的各方面信息做全面了解，包括隐私 　　

1.执行理财方案时，理财规划师应注意( C )。 　　A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来 　　B.执行理财计划不必首先获得客户的执行

了解民事权利 民事权利，是民事法律规范赋予民事主体满足其利益的法律手段。民事权利有多种分类标准，通常我们按照权利内容的性质划分，可将民事权利分为财产权、人身权和综合性权利。财产权包括物权、债权，不具有专属性。人身权包括人格权与身份权，具

本章的难点是： 1．了解与理财有关的所得税、流转税和其他税种考生应该会区分各种不同的税种对个人理财的影响，识记重大的税种政策。2．各种政策的税收筹划空间考生必须对各种税种的可能税收筹划空间有清晰的了解。

印花税 我国印花税暂行条例规定： 在中华人民共和国境内书立、领受本条例所列举凭证的单位和个人，都是印花税的纳税义务人(以下简称纳税人)，应当按照本条例规定缴纳印花税。 下列凭证为应纳税凭证： ①购销、加工承揽、建设工程承包、财产租赁

1.在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当( C )。 　　A.向客户隐瞒 　　B.视客户的重要度而定 　　C.向客户披露 　　D.等冲突明显了再向客户说明 　　2.理财规划师在

1.客观公正原则要求( A )。 　　A.理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度 　　B.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突，尽量避免向有关各方进行披露 　　C.理财规划师应适当考虑个人情感、偏

契税 我国契税暂行条例规定： 在中华人民共和国境内转移土地、房屋权属，承受的单位和个人为契税的纳税人，应当依照规定缴纳契税。 转移土地、房屋权属是指下列行为： ①国有土地使用权出让； ②土地使用权转让，包括出售、赠与和交换； ‘

房产税 我国房产税暂行条例规定： 房产税在城市、县城、建制镇和工矿区征收。 房产税由产权所有人缴纳。产权属于全民所有的，由经营管理的单位缴纳。产权出典的，由承典人缴纳。产权所有人、承典人不在房产所在地的，或者产权未确定及租典纠纷

个人所得税 我国最新的税法规定： 在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满一年的个人，从中国境内和境外取得的所得，依规定缴纳个人所得税。 在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，从中国境内取得的所得．依规定缴

1.对退休前期的描述不正确的是( D )。 　　A.它的家庭模型是中年家庭 　　B.它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等 　　C.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等 　　D.退休前期还不需要考虑财产传承问题

1.以下属于客户非财务信息的是( B )。 　　A.社会保障情况 　　B.风险管理信息 　　C.投资偏好 　　D.工资、薪金 　　2.以下哪项属于客户的财务信息?( D ) 　　A.客户子女情况 　　B.客户收入情况 　　C

1.退休期的理财优先顺序是( A )。 　　A.退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划 　　B.资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划 　　C.投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划 　　D.税务规划现金规划资产传

难点包括． 存款货币与信用创造熟悉存款货币进行信用创造的机制，掌握不同情况下的货币创造乘数。 2．汇率的决定与汇率制度的选择理解汇率的决定因素以及固定汇率制和浮动汇率制的优缺点。 3．各种金融工具的原理、联系与区别 4．金融监管模式

熟悉国际资本流动及国际直接投资 (1)国际资本流动 国际资本流动是指一个国家(或地区)的政府、企业或个人与另外一个国家(或地区)的政府、企业或个人之间，以及国际金融组织之间资本的流入和流出。 1)长期资本流动 一年以上期限的资本

了解国际收支的基本内容 国际收支是在一定时期内(通常为一年)一国居民与世界其他国家居民之间的全部经济交易的系统记录，进行国际收支统计的主要目的是使政府当局了解本国的国际债权债务地位，从而为制定货币政策提供信息。 国际收支的特点包括：①国

熟悉金融监管的发展趋势及当前中国的金融监管体制 从风险性指标来看，在金融业发展的初期，分业经营相对于混业经营具有很大优势。从效率性的指标来看，混业经营相对于分业经营的优势是显而易见的，对于整个金融行业而言，混业经营模式能够鼓励竞争，限制垄

了解混业与分业两种基本的金融监管模式 根据银行经营的业务范围和金融机构分工程度的不同，金融业经营模式一般可以分为两类：一类是1999年以前以美国、日本、英国为代表的分业经营模式：另一类是德国为代表的混业经营模式，也称“全能制”。 混业经

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