2017基金从业考试《法律法规》模拟试题及答案（12)_第4页

　　(61) 依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是( )。

　　A: 基金收益的合理预期

　　B: 风险警示内容

　　C: 基金份额的发售日期和期限

　　D: 基金募集申请的准予注册文件名称和注册核准日期

　　答案:A

　　解析: 略

　　(62) 基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括( )。

　　A: 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　B: 玩忽职守，不按照规定履行职责

　　C: 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　D: 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

　　答案:D

　　解析:

　　ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为;D项是基金管理人的法定职责。

　　(63) ( )是一切基金监管活动的出发点。

　　A: 基金监管的目标

　　B: 基金监管的原则

　　C: 基金监管的法律体系

　　D: 基金监管的组织结构

　　答案:A

　　解析: 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

　　(64) 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。

　　A: 7个工作日

　　B: 1个月

　　C: 3个月

　　D: 6个月

　　答案:D

　　解析:

　　中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

　　(65) 对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面?( )

　　A: 基金管理人的市场准入监管

　　B: 对基金服务机构的注册或者备案的监管

　　C: 对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

　　D: 对基金管理人内部治理的监管

　　答案:B

　　解析:

　　对基金管理人的监管包括：①基金管理人的市场准入监管;②对基金管理人从业人员资格的监管;③对基金管理人及其从业人员执业行为的监管;④对基金管理人内部治理的监管。

　　(66) 基金管理公司变更持有( )以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

　　A: 1%

　　B: 10%

　　C: 5%

　　D: 15%

　　答案:C

　　解析:

　　略

　　(67) 下面不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。

　　A: 《证券投资基金管理公司管理办法》

　　B: 《公开募集证券投资基金运作管理办法》

　　C: 《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

　　D: 《证券投资基金销售管理办法》

　　答案:C

　　解析:

　　C项，《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》属于基金监管中的自律规则。

　　(68) 中国证监会内部设有( )，具体承担基金监管职责。

　　A: 证券基金机构监管部

　　B: 私募基金监管部

　　C: 创新业务监管部

　　D: 发行监管部

　　答案:A

　　解析: 略

　　(69) 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起( )个月内进行基金募集。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 6

　　D: 12

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案;发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请

　　(70) 属于基金托管人规范行为的有( )。

　　A: 垫付基金管理人20%的注册资本

　　B: 根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

　　C: 单独为基金设立资金和证券账户

　　D: 为托管的所有基金设立一个银行存款账户

　　答案:C

　　解析: A

　　项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份;B项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动;D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

　　(71) 基金管理人的法定代表人的选任，应当报( )进行审核。

　　A: 中国证监会

　　B: 所在地的中国证监会的派出机构

　　C: 证券交易所

　　D: 基金业协会

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人的法定代表人、经营管理主要负责人和从事合规监管的负责人的选任或者改任，应当报经中国证监会进行审核。

　　(72) 基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为?( )

　　A: 虚假出资

　　B: 经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动

　　C: 要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益

　　D: 抽逃出资

　　答案:B

　　解析:

　　基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：①虚假出资或者抽逃出资;②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动;③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益;④中国证监会规定禁止的其他行为。

　　(73) 担任非公开募集基金的基金管理人实行( )。

　　A: 审批制

　　B: 登记制

　　C: 注册制

　　D: 核准制

　　答案:B

　　解析:

　　我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。

　　(74) 基金招募说明书中不包含( )。

　　A: 基金投资目标、投资范围、投资策略

　　B: 基金业绩比较基准、风险收益特征、投资限制

　　C: 基金运作费用的费率水平、收取方式

　　D: 基金管理人、基金托管人的基本情况

　　答案:B

　　解析:

　　基金招募说明书应当包括下列内容：①基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期;②基金管理人、基金托管人的基本情况;③基金合同和基金托管协议的内容摘要;④基金份额的发售日期、价格、费用和期限;⑤基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;⑥出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;⑦基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;⑧风险警示内容;⑨中国证监会规定的其他内容。

　　(75) 经( )批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

　　A: 国务院

　　B: 中国证监会

　　C: 基金业协会

　　D: 中央银行

　　答案:B

　　解析:

　　按照《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，经中国证监会批准，基金管理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。

　　(76) 我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括( )。

　　A: 最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币

　　B: 净资产和资本充足率符合法律规定

　　C: 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　D: 有安全高效的清算、交割系统

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

　　(77) 投资基金由__________管理、__________托管、投资收益归__________所有。( )

　　A: 基金份额持有人;托管人;管理人

　　B: 托管人;管理人;基金份额持有人

　　C: 管理人;托管人;基金份额持有人

　　D: 管理人;托管人;管理人

　　答案:C

　　解析:

　　证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

　　(78) 基金市场的违法犯罪行为的特点不包括( )。

　　A: 智商高

　　B: 电子化

　　C: 涉案金额小

　　D: 行为隐蔽

　　答案:C

　　解析:

　　基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。

　　(79) 关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是( )。

　　A: 集中体现基金监管的本质属性和根本价值

　　B: 具有基础性的特征

　　C: 具有宏观性的特征

　　D: 政府全面监管

　　答案:D

　　解析:

　　基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础;宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。

　　(80) 检查是基金监管的重要措施，属于( )监管方式。

　　A: 事前

　　B: 事中

　　C: 事后

　　D: 日常

　　答案:B

　　解析:

　　检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。要实现对基金市场的有效监管，仅有事后处置是不够的，更应该强化事中监管。加强日常的现场检查，可以及时发现问题，消除风险隐患，督促基金机构守法合规地进行证券投资基金活动。