2018年中级银行从业资格考试风险管理备考试题三_第4页

　　二、多项选择题

　　1. 在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有(　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模拟法

　　C.风险地图法

　　D.调查问卷法

　　E.损失分布法

　　2. 下列属于可缓释的操作风险的有(　)。

　　A.火灾

　　B.抢劫

　　C.高管欺诈

　　D.改变市场定位

　　E.交易差错

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　　3. 监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括(　)。

　　A.资格要求

　　B.定性标准

　　C.定量标准

　　D.情景分析

　　E.内部控制

　　4. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括(　)。

　　A.风险状况

　　B.损失事件

　　C.诱因及对策

　　D.关键风险指标

　　E.资本金水平

　　5. 下列属于风险缓释措施的有(　)。

　　A.制定应急和连续营业方案

　　B.建立完善的风险监管体系

　　C.购买保险

　　D.业务外包

　　E.计提预期损失

　　6. 操作风险涉及的领域广泛，形成原因复杂，其诱因主要可以从内部因素和外部因素两个方面来进行识别。从内部因素来看，包括(　)引起的操作风险。

　　A.人员

　　B.流程

　　C.经营环境

　　D.组织结构

　　E.经营场所安全性

　　7. 在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括(　)。

　　A.批准风险管理的政策及相关文件

　　B.具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤

　　C.确定商业银行的薪酬政策

　　D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

　　E.为操作风险管理开发相应的技术和方法

　　8. 下列关于操作风险计量方法的说法，正确的有(　)。

　　A.基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行

　　B.高级计量法的风险敏感度更高

　　C.对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用2年的历史数据

　　D.商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据

　　E.《巴塞尔新资本协议》中对基本指标法提出了具体标准

　　9. 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的有(　)。

　　A.外部欺诈

　　B.错误监控

　　C.监管规定

　　D.供应商破产

　　E.政治风险

　　10.健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从环节方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素有(　)。

　　A.决策

　　B.建设与管理

　　C.执行与操作

　　D.监督与评价

　　E.改进