2019年证券从业资格考试金融市场基础知识专项单选练习题（十三）_第4页

　　(61) 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

　　A: 会计师事务所

　　B: 证券公司

　　C: 资产评估事务所

　　D: 投资咨询公司

　　答案:B

　　解析:证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　(62) 从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　从事证券或者期货投资咨询业务的机构，需有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。

　　(63) 证券公司对公司合规管理有效性的综合评估，每年不得少于( )次。

　　A: 一

　　B: 二

　　C: 三

　　D: 四

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于1次。

　　(64) 下列不属于证券投资基金特点的是( )。

　　A: 基金是将零散的资金汇集起来

　　B: 以科学的投资组合降低风险、提高收益

　　C: 基金实行专业理财制度

　　D: 基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量

　　答案:D

　　解析:

　　证券投资基金的特点包括：①集合投资。基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。②分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。③专业理财。将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。

　　(65) 下列不属于社会公益基金的是( )。

　　A: 教育发展基金

　　B: 养老保险基金

　　C: 福利基金

　　D: 文学奖励基金

　　答案:B

　　解析:

　　社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。选项8属于社会保险基金。

　　(66) 股东大会召开前( )日内，不得进行转让股东名册的变更登记。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行股东名册的变更登记。但是，法律对上市公司股东名册变更登记另有规定的，从其规定。

　　(67) 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓( )条件。

　　A: 破产隔离

　　B: 破产保护

　　C: 财产保护

　　D: 财产隔离

　　答案:A

　　解析:

　　选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。

　　(68) 下列不属于证券投资基金称谓的是( )。

　　A: 共同基金

　　B: 单位信托基金

　　C: 证券投资信托基金

　　D: 金融产品

　　答案:D

　　解析:

　　世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。

　　(69)公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的( )。

　　A: 30%

　　B: 40%

　　C: 50%

　　D: 60%

　　答案:D

　　解析:

　　公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

　　(70) ( )年，国务院决定在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

　　A: 2006

　　B: 2007

　　C: 2008

　　D: 2009

　　答案:D

　　解析: 2009

　　年，为应对国际金融危机，增强地方安排配套资金和扩大政府投资的能力，根据《预算法》特别条款规定，国务院决定，在规模控制的前提下允许地方政府发行债券。

　　(71)基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )。

　　A: 50

　　B: 100

　　C: 150

　　D: 20

　　答案:D

　　解析:

　　基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人人数不得超过20人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。

　　(72) 直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。

　　A: 20

　　B: 30

　　C: 40

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过50人。

　　(73)中央政府债券通常被视为( )。

　　A: 低风险证券

　　B: 无风险证券

　　C: 风险证券

　　D: 高风险证券

　　答案:B

　　解析:

　　由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率，是金融市场上最重要的价格指标。

　　(74) 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式不包括( )。

　　A: 向原股东配售股份

　　B: 向特定对象公开募集股份

　　C: 发行可转换公司债券

　　D: 非公开发行股票

　　答案:B

　　解析:

　　我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式有：向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。

　　(75) 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以( )的罚款。

　　A: 1万元以上3万元以下

　　B: 1万元以上5万元以下

　　C: 3万元以上10万元以下

　　D: 3万元以上20万元以下

　　答案:C

　　解析:

　　根据《人民共和国证券法》第200条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

　　(76) 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A: 客户调查问卷、产品风险评估

　　B: 实地调查、产品风险评估

　　C: 实地调查、充分披露

　　D: 实地调查

　　答案:A

　　解析:

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　(77) 保险公司次级债应向( )发__________行。

　　A: 个人

　　B: 政府

　　C: 合格投资者

　　D: 境外个人投资者

　　答案:C

　　解析:

　　保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。

　　(78) ( )可以发行股票筹资。

　　A: 有限责任公司

　　B: 股份有限公司

　　C: 地方政府

　　D: 金融机构

　　答案:B

　　解析:

　　发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

　　(79)单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的( )。

　　A: 5%

　　B: 10%

　　C: 15%

　　D: 20%

　　答案:A

　　解析:

　　单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　(80) 沪、深证券交易所规定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。

　　A: 10%

　　B: 8%

　　C: 7%

　　D: 5%

　　答案:A

　　解析: 沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。