2019年证券从业资格考试法律法规考点试题（十二）_第2页

　　16.融资融券业务客户征信调查的内容包括(　)。

　　Ⅰ.还款能力

　　Ⅱ.融资融券需求

　　Ⅲ.客户心理承受力

　　Ⅳ.客户基本资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资融券业务客户征信调查的内容包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

　　17.证券公司不得向客户融资、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年

　　B.交易结算资金未纳入第三方存管

　　C.上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东

　　D.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东)、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　18.证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满(　)以上。

　　A.半年　　　B.一年　　　C.两年　　　D.三年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

　　19.证券公司融资融券业务中客户的选择标准有(　)。

　　Ⅰ.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上

　　Ⅱ.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好

　　Ⅲ.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录

　　Ⅳ.身体状况：身体健康，无高血压、心脏病等，心理承受能力强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务中客户的选择标准：(1)从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。(2)账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好。(3)信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录。(4)资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力。(5)投资风格及业绩：投资风格稳健，无重大失误和损失，有一定的风险承受能力。(6)关联关系：非证券公司股东或关联人。

　　20.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项(　)。

　　Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户资产明细单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　21.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定的事项不包括(　)。

　　A.融资、融券的额度、期限、利率

　　B.纠纷解决途径

　　C.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利

　　D.客户资产明细单

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项：(1)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式。(2)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围。(3)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限。(4)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利。(5)融资买入证券和融券卖出证券的权益处理。(6)违约责任。(7)纠纷解决途径。(8)其他有关事项。

　　22.融资利率、融券费率由证券公司与客户(　)。

　　A.市场利率

　　B.自主商定

　　C.国债利率

　　D.市场利率与通货膨胀率的差

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。

　　23.除下列(　)情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。

　　Ⅰ.为客户进行融资融券交易的结算

　　Ⅱ.收取客户应当归还的资金、证券

　　Ⅲ.弥补证券公司的重大亏损

　　Ⅳ.收取客户应当支付的利息、费用、税款

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务所形成的债权担保的有关规定。除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：(1)为客户进行融资融券交易的结算。(2)收取客户应当归还的资金、证券。(3)收取客户应当支付的利息、费用、税款。(4)按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定以及与客户的约定处分担保物。(5)收取客户应当支付的违约金。(6)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金。(7)法律、行政法规和《证券公司融资融券业务管理办法》规定的其他情形。

　　24.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件(　)。

　　Ⅰ.在上海证券交易所上市交易超过6个月

　　Ⅱ.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

　　Ⅲ.股东人数不少于8000人

　　Ⅳ.股票发行公司已完成股权分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)第二十四条规定，标的证券为股票的，应当符合下列条件：(1)在上海证券交易所上市交易超过3个月。(2)融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元。(3)股东人数不少于4000人。(4)在最近3个月内没有出现下列情形之一：①日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5000万元。②日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%。③波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。(5)股票发行公司已完成股权分置改革。(6)股票交易未被上海证券交易所实行特别处理。(7)上海证券交易所规定的其他条件。

　　25.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件(　)。

　　Ⅰ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于10亿元

　　Ⅱ.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　Ⅲ.基金持有户数不少于2000户

　　Ⅳ.基金持有户数不少于4000户

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　26.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，则(　)。

　　A.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于10亿元

　　B.最近7个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　C.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于7亿元

　　D.最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　27.《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，则(　)。

　　A.基金持有户数不少于1000户

　　B.基金持有户数不少于2000户

　　C.基金持有户数不少于3000户

　　D.基金持有户数不少于4000户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务标的证券的管理规定。《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(2015年修订)规定，标的证券为交易型开放式指数基金的，应当符合下列条件：(1)上市交易超过5个交易日。(2)最近5个交易日内的日平均资产规模不低于5亿元。(3)基金持有户数不少于2000户。(4)上海证券交易所规定的其他条件。

　　28.客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。

　　29.客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于(　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于50%。

　　30.客户融资买入证券时，保证金的计算公式为(　)。

　　A.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%

　　B.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×结算价格)×100%

　　C.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×持仓价格)×100%

　　D.融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×收盘价格)×100%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券保证金比例及计算。客户融资买入证券时，保证金的计算公式为：融资保证金比例=保证金/(融资买入证券数量×买入价格)×100%。