2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（九）_第2页

　　答案部分

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查私募理财产品。私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。参见教材P175

　　【该题针对“理财业务概述”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查理财产品的分类。非因商业银行主观因素导致突破相关比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15个交易日内调整至符合要求。参见教材P176

　　【该题针对“理财业务概述”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查理财业务的管理要求。风险隔离，商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。参见教材P176

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查理财业务的销售管理。商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币。参见教材P178

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查理财业务的投资运作管理。商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过理财产品发行银行资本净额的10%。参见教材P183

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查理财业务的投资运作管理。非因商业银行主观因素导致突破相关比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的10个交易日内进行调整，国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。参见教材P183

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查理财业务的投资运作管理。开放式理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值5%的现金或者到期日在一年内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。参见教材P184

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查信用存放同业业务。信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100%占用国内同业授信额度的业务。参见教材P187

　　9、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查同业借款业务。短期非银借款不超过(含)1年。参见教材P188

　　10、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险监管要求。同业借款业务最长期限不得超过3年。参见教材P191

　　【该题针对“风险监管要求”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查理财业务的管理要求。商业银行开展理财业务应当满足的管理要求包括：(1)集中统一管理;(2)业务隔离;(3)风险隔离;(4)市场交易和公平交易。参见教材P176

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本题考查理财业务的投资运作管理。商业银行理财业务可以投资于：国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及其他资产。参见教材P182

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　三、判断题

　　1、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查商业银行的理财业务的概念。商业银行理财业务是指商业银行接受客户委托，按照与客户事先约定的投资计划和收益与风险承担方式，对受托的客户财产进行投资和管理的金融服务。参见教材P175。

　　【该题针对“理财业务概述”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查理财业务的定义。本题表述正确。参见教材P175。

　　【该题针对“理财业务概述”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查理财产品的分类。商业银行按照运作方式的不同，将理财产品分为封闭式理财产品和开放式理财产品。参见教材P176。

　　【该题针对“理财业务概述”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查理财业务的投资运作管理。本题表述正确。参见教材P184

　　【该题针对“理财业务管理”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 对

　　【答案解析】 本题考查同业代付。本题表述正确。参见教材P185

　　【该题针对“同业业务的定义”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查存单质押存放同业业务。存单质押存放同业业务不占用国内同业的授信额度。参见教材P187

　　【该题针对“主要同业业务管理”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 错

　　【答案解析】 本题考查风险监管要求。同业借款业务最长期限不得超过3年。其他同业融资业务最长期限不得超过1年，业务到期后不得展期。参见教材P191

　　【该题针对“风险监管要求”知识点进行考核】

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