2021年中级银行从业资格考试《法律法规》章节巩固题：金融市场

　　1[.单选题]发行市场和流通市场的主要区别是()。

　　A.金融工具交割日期不同

　　B.融资方式不同

　　C.交易的阶段不同

　　D.交易工具类型不同

　　[答案]C

　　[解析]按金融工具交易的阶段划分为：发行市场和流通市场。

　　2[.单选题]下列金融工具中属于直接融资工具的是()。

　　A.可转让大额定期存单

　　B.银行贷款

　　C.商业票据

　　D.银行债券

　　[答案]C

　　[解析]直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

　　3[.单选题]金融工具不具有的性质是()。

　　A.风险性

　　B.短期性

　　C.流动性

　　D.收益性

　　[答案]B

　　[解析]金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它是金融交易的载体。金融工具的特点有：①流动性;②收益性;③风险性。

　　4[.单选题]商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于()上的融资活动。

　　A.间接融资市场

　　B.直接融资市场

　　C.有形市场

　　D.无形市场

　　[答案]B

　　[解析]直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。融资活动一般不通过金融中介机构。商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券均属于直接融资市场上的融资活动。

　　5[.单选题]投资者可以通过深、沪证券交易所及各地证券登记机构开设的“证券账户”或“基金账户”进行上市国债的转让交易，该交易市场为()。

　　A.货币市场

　　B.流通市场

　　C.期货市场

　　D.发行市场

　　[答案]B

　　[解析]流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票等)进行买卖转让的市场。

　　6[.单选题]在金融工具中，兼具债券和股票特性的是()。

　　A.证券投资基金

　　B.银行承兑汇票

　　C.人寿保险单

　　D.可转换公司债券

　　[答案]D

　　[解析]可转换公司债券是一种可以在特定时间、按特定条件转换为普通股股票的特殊企业债券。可转换债券兼具债券和股票的特性。

　　7[.单选题]一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。

　　A.股票市场

　　B.同业拆借市场

　　C.商业票据市场

　　D.回购协议市场

　　[答案]A

　　[解析]资本市场是融资期限在一年以上的长期资金交易市场。资本市场主要包括股票市场和债券市场。

　　8[.单选题]一般来说，流动性与偿还期限()。

　　A.负相关

　　B.正相关

　　C.无关

　　D.不确定

　　[答案]A

　　[解析]一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比。偿还期越短、债务人信誉越高，流动性越大。

　　9[.单选题]下面属于间接融资工具的是()。

　　A.通过证券公司发行企业债券

　　B.通过证券公司发行公司股票

　　C.可转让大额定期存单

　　D.商业票据

　　[答案]C

　　[解析]其他三项属于直接融资工具。间接融资工具包括：银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

　　10[.单选题]在最初资金提供者和最终资金使用者之间进行债权债务关系转换活动的中介机构通常是()金融机构。

　　A.契约型

　　B.间接

　　C.调控型

　　D.直接

　　[答案]B

　　[解析]间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。融资活动一般要通过金融中介机构进行，资金的供求双方不直接见面、不发生直接的债权债务关系，而是由金融机构以债权人和债务人的身份介入其中，实现资金余缺的调剂。

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