2020年中级银行从业资格考试法律法规章节精选题（九）

　　第二部分 第七章 理财与同业业务

　　一、单项选择题

　　1、(　)是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。

　　A、权益类理财产品

　　B、公募理财产品

　　C、私募理财产品

　　D、固定收益类理财产品

　　2、非因商业银行主观因素导致突破相关比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的(　)个交易日内调整至符合要求。

　　A、5

　　B、7

　　C、10

　　D、15

　　3、理财业务管理的风险隔离要求不包括(　)。

　　A、应当确保每只理财产品与所投资资产相对应

　　B、做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算

　　C、应当确保理财业务与其他业务相分离

　　D、不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务

　　4、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于(　)人民币。

　　A、10万元

　　B、20万元

　　C、30万元

　　D、50万元

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　　5、商业银行全部理财产品投资于单一机构及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过理财产品发行银行资本净额的(　)。

　　A、5%

　　B、10%

　　C、15%

　　D、20%

　　6、非因商业银行主观因素导致突破相关比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的(　)个交易日内进行调整，国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。

　　A、3

　　B、5

　　C、7

　　D、10

　　7、开放式理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值(　)的现金或者到期日在一年内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

　　A、1%

　　B、3%

　　C、5%

　　D、10%

　　8、信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，(　)占用国内同业授信额度的业务。

　　A、100%

　　B、30%

　　C、50%

　　D、70%

　　9、短期非银借款的期限不超过(含)(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　10、同业借款业务最长期限不得超过(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、4年

　　二、多项选择题

　　1、商业银行开展理财业务应当满足的管理要求包括(　)。

　　A、集中统一管理

　　B、业务隔离

　　C、风险隔离

　　D、市场交易

　　E、公平交易

　　2、商业银行理财业务可以投资于(　)。

　　A、大额存单

　　B、地方政府债券

　　C、中央银行票据

　　D、公募证券投资基金

　　E、公司信用类债券

　　三、判断题

　　1、商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。(　)

　　2、理财业务出现兑付困难时，商业银行不得以任何形式垫资兑付。(　)

　　3、商业银行按照运作方式的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。(　)

　　4、商业银行不得发行分级理财产品。(　)

　　5、同业代付原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算。(　)

　　6、存单质押存放同业业务会占用国内同业的授信额度。(　)

　　7、除同业借款业务以外，其他同业融资业务最长期限不得超过3年，业务到期后不得展期。(　)