221.客户身份识别制度的重要现实意义包括( ABC )。
A确认客户真实身份
B有效识别客户身份
C开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况
D对客户资料交易信息保密
222.依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是( BC )。
A客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D现一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
223.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让( ABC )。
A收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B受让债权
C为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D应收账款
224.下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有( ACD )。
A这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见
B这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见
C典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件
D典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件
225.以下哪些属于反洗钱3号令报告要素( ABCD )。
A可疑交易特征描述
B疑似涉罪类型
C报告紧急程度、报告次数标志和初次报送的可疑交易报告报文名称
D金额折算成人民币和美元
226.以下哪些属于反洗钱3号令大额规则(BCD )。
A单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存 、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转
C自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币500万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转
D交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
227.银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应( BCD)。
A立刻终止与客户的业务关系
B通知客户更新身份资料
C如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办事新业务
D完整留在通知客户更新资料的工作记录
228.发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有( AC )。
A责令限期改正
B情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
C情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D处二十万元以上五十万元以下罚款
229.中国人民银行及其分支机构根据( ABCD )，组织实施执法检查。
A执法检查计划
B监督管理中发现的问题
C举报信息
D上级行的要求以及其他履行职责的需要
230.在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施( ABCD )。
A审查汇款人、收款人的信息是否完整
B在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施
C当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看 已留存的客户有效身份证件核实收款人身份
D怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告
231.客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人和身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施( ACD )。
A核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B登记代理人的职业
C登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
232.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括( ABCD )。
A审查客户身份证件与开户人信息是否相符
B主动询问
C联网查询公民身份证信息
D其他符合勤勉尽职要求的方式
233.以下说法正确的是( ABD )。
A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度、做到防霉、防蛀、防火
C档案销毁时，可由一人负责现场监销
D借阅档案要按规定办理登记手续
234.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核( AB )。
A开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B外汇投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
D商务部门对外资非法人项目的批复文件
235.金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括( ABC )。
A对检查组工作进行监督
B对检查情况提出异议
C举报检查人员违法违纪行为
D拒绝现场检查
236.某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是(ABC )。
A该银行应该对该客户进行重新识别
B该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
237.2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自已的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有( ABCD )。
A可能会被他人借用自己的名义从事非法活动
B可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D个人诚信状况受到合理怀疑
238.金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑(ABCD )。
A与现金的关联程度
B特殊业务类型的交易频率
C跨境交易
D代理交易
239.客户要示变更( ABCD )信息的，应重新识别客户身份。
A姓名或者名称
B身份证件或者身份证明文件种类
C身份证件号码
D注册资本
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试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 |
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责编：jianghongying
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