2020年中级银行从业资格考试法律法规测试题（二）

　　一、单项选择题

　　1、合规监管以( )为主，属于静态的监管模式。

　　A、道德指引

　　B、经济协调

　　C、自律管理

　　D、行政管制

　　2、2002年，( )被正式运用于所有英国金融服务局监管的金融机构，包括银行、证券、保险。

　　A、骆驼评级体系

　　B、气候评级体系

　　C、ARROW评级体系

　　D、CLIMATE评级体系

　　3、( )是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。

　　A、骆驼评级体系

　　B、欧洲评级体系

　　C、ARROW评级体系

　　D、CLIMATE评级体系

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　　4、实行( )是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。

　　A、非市场监管

　　B、现场检查

　　C、合规监管

　　D、市场准入管制

　　二、多项选择题

　　1、在ARROW评级体系中，风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险，其中外部风险主要分析的内容包括( )。

　　A、政治/法律

　　B、科学技术

　　C、同业竞争

　　D、经济发展

　　E、社会人口统计

　　2、骆驼评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套( )的综合等级评定制度。

　　A、规范化

　　B、制度化

　　C、指标化

　　D、专业化

　　E、程序化

　　3、非现场监管的基本流程主要包括( )。

　　A、指导现场检

　　B、风险监测分析

　　C、生成风险监管指标值

　　D、对有关数据进行核对、整理

　　E、风险初步评价与早期预警

　　4、现场检查的作用主要包括( )。

　　A、核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点

　　B、全面、深入了解金融机构的经营和风险状况

　　C、有更强的风险监测、识别和化解能力

　　D、能够识别、监测、预警和处置风险

　　E、有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价

　　三、判断题

　　1、在合规监管模式下，侧重对银行业违规行为进行处罚、批评、训斥和处分。( )

　　2、20世纪80年代末期巴林银行倒闭使英国监管当局加强了对金融业的监管，监管职责从中央银行划出，成立了金融服务局专司金融监管。( )

　　3、骆驼评级体系要求资本充足率达到4%~8%。( )

　　4、现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。( )