2020年中级银行从业资格证法律法规：多选题（101-150）_第2页

　　126.有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请( ABCD )。

　　A.被撤并、解散、宣告破产或关闭的

　　B.注销、被吊销营业执照的

　　C.因迁址需要变更开户银行的

　　D.其他原因需要撤销银行结算账户的

　　127.《贷款通则》规定，借款人申请贷款，应当具备(ABCD )等基本条件。

　　A.产品有市场

　　B.生产经营有效益

　　C.不挤占挪用信贷资金

　　D.恪守信用

　　128.《贷款通则》规定，贷款人的义务有以下哪些(ACD )。

　　A.应当公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向借款人提供咨询

　　B.应当公开贷款审查的资信内容，不用公开发放贷款的条件

　　C.贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过1个月，中期、长期贷款答复时间不得超过6个月;国家另有规定者除外

　　D.应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外

　　129.《商业银行理财产品销售管理办法》所称商业银行理财产品销售是指商业银行对理财产品实施的哪些行为(ABCD )。

　　A.宣传推介

　　B.销售

　　C.办理申购

　　D.办理赎回

　　130.客户购买理财产品前，应进行风险承受能力评估，下列各银行对客户进行风险承受能力评估的做法中，违规的是(AC )。

　　A.韩梅梅第一次购买理财产品，理财经理让其通过网上填写评估问卷

　　B.张大爷今年65周岁，理财经理提醒其正咨询的理财产品属于高风险产品

　　C.明明发现其在银行填写的评估问卷未询问其以往投资经验

　　D.理财经理叮嘱李四填写评估问卷后记得亲笔签名

　　131.以下哪些客户属于《商业银行理财产品销售管理办法》界定的高资产净值客户( CD )。

　　A.单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人

　　B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

　　C.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人

　　D.家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

　　132.某银行在销售理财产品时，挪用了客户资产，对此中国银监会或派出机构可采取的措施包括( ABD )。

　　A.责令限期改正

　　B.或可以处二十万以上五十万元以下罚款

　　C.逾期未改正的，停止批准增设分支机构

　　D.涉嫌犯罪的，依法移送司法机关

　　133.下列关于资本充足率的计算范围，说法正确的是( ABCD )。

　　A.商业银行应当按照规定计算并表和未并表的资本充足率

　　B.商业银行未并表资本充足率的计算范围应包括商业银行境内外所有分支机构

　　C.并表资本充足率的计算范围应包括商业银行以及符合本办法规定的其直接或间接投资的金融机构。商业银行及被投资金融机构共同构成银行集团

　　D.保险公司不纳入并表范围

　　134.商业银行二级资本包括( ABCD )。

　　A.二级资本工具及其溢价

　　B.商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备不超过信用风险加权资产的1.25%

　　C.商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可不超过信用风险加权资产的0.6%

　　D.少数股东资本可计入部分

　　135.商业银行可以采用权重法计量信用风险加权资产。下列资产风险权重为0%的是( ABC)。

　　A.现金及现金等价物的风险权重

　　B.商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重

　　C.商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重

　　D.商业银行对我国政策性银行的所有债权的风险权重

　　136.经银监会同意，在满足信息披露总体要求的基础上，同时符合以下( ACD )条件的商业银行可以适当简化信息披露的内容。

　　A.存款规模小于2000亿元人民币B.未在境内上市

　　C.未在境内外上市D.未跨区域经营

　　137.《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》规定金融机构董事(理事)和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚：(ABCD )。

　　A.有充分证据表明，该董事(理事)和高级管理人员勤勉尽职的

　　B.该董事(理事)和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的

　　C.对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的

　　D.因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，但执行上级违法决定的除外

　　138.(BCD )实行政府指导价或政府定价。

　　A.财务顾问费

　　B.个人跨行柜台转账汇款手续费

　　C.个人现金汇款手续费

　　D.银行汇票挂失费

　　139.商业银行应当及时、准确地公布市场调节价的( ABCD )。

　　A.服务项目

　　B.服务内容

　　C.服务价格

　　D.适用对象

　　140.商业银行接受其他单位委托开展代理业务收费时，应当将(ABCD )信息告知客户，并在提供给客户的确认单据中明确标注上述信息。

　　A.委托方名称

　　B.服务项目

　　C.收费金额

　　D.咨询(投诉)的联系方式等

　　141.商业银行服务价格管理制度应当明确( AC )。

　　A.价格行为违规的问责机制

　　B.价格定价流程

　　C.内部处罚措施

　　D.内部价格定价管理机构

　　142.商业银行在引入新产品、新业务和建立新机构之前，关于流动性风险应当(ABD )。

　　A.充分评估其可能对流动性风险产生的影响

　　B.完善相应的风险管理政策和程序

　　C.制定有效的流动性风险应急计划

　　D.获得负责流动性风险管理部门的同意

　　143.农村商业银行设立分行，至少应符合以下条件( ABCD )。

　　A.农村商业银行设立满2年以上

　　B.注册资本不低于10亿元人民币

　　C.不良贷款率低于3%

　　D.资本充足率不低于12%

　　144.农村中小法人金融机构募集发行债务、资本补充工具，包括( ABCD )。

　　A.募集次级定期债务

　　B.发行二级资本债券

　　C.发行混合资本债

　　D.发行金融债

　　145.《办法》规定的经济处罚包括(BD )。

　　A.罚款 B.扣减绩效收入 C.扣减工资 D.赔偿经济损失

　　146.下列属可免处理的情形有( BCD )。

　　A.主动赔偿经济损失或退出非法所得的

　　B 受到暴力胁迫时行为失真，事后积极补救的

　　C 业务创新发生不当行为且损害后果轻微的

　　D 有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的

　　147.办法规定的有关责任人员包括( ACD)。

　　A 直接责任人

　　B主管责任人

　　C管理责任人

　　D领导责任人

　　148.办法规定的其他处理包括( ACD)。

　　A 批评教育

　　B 书面检查

　　C 组织处理

　　D辞退

　　149.下列哪些行为属机构或部门负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责( ACD )。

　　A 对重大问题和突发事件处置不当

　　B 假公济私、化公为私

　　C 故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题

　　D 对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假

　　150.下列属违反重要岗位分岗作业规定的有( ACD )。

　　A 重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约的

　　B 近亲属未回避的

　　C 安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作

　　D 或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的

试题来源:[2020年银行从业法律法规(中级)考试题库 】 　　自学没有自制力?找不到备考资料?进入考试网焚题库或扫码免费下载题库APP,免费刷题、阅读干货笔记、任性下资料>>