2020年中级银行从业资格证法律法规：多选题（101-150）

　　101.金融机构应根据本机构的(ABC )和衍生产品的风险特征，确定能否从事衍生产品交易及交易品种和规模。

　　A.经营目标

　　B.资本实力

　　C.管理能力

　　D.公司治理结构

　　102.作为质押品的定期存单包括( ABCD )。

　　A.未到期的整存整取

　　B.存本取息

　　C.外币定期储蓄存款存单

　　D.具有定期存款性质的权利凭证

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　　103.在人民共和国境内，哪些单位可以从事单位定期存单质押贷款活动(ABCD )。

　　A.企业

　　B.事业单位

　　C.社会团体

　　D.作家协会

　　104.借款人办理单位定期存单质押贷款，应向贷款人提交下列文件、资料( ABC )。

　　A.开户证实书

　　B.存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书

　　C.存款人在存款行的预留印鉴或密码

　　D.营业执照

　　105.根据《单位定期存单质押贷款管理规定》规定，存款行对单位定期存单进行确认的内容包括( ABCD )。

　　A开立机构、户名是否真实准确

　　B.账号、存款数额是否真实准确

　　C.存单号码、期限、利率是否真实准确

　　D.借款人提供的预留印鉴或密码是否一致

　　106.商业银行内部控制应当在( ACDE )等方面形成相互制约、相互监督的机制。

　　A.治理结构

　　B.管理模式

　　C.机构设置

　　D.权责分配

　　E.业务流程

　　F.风险状况

　　107.商业银行内部控制应当与( ABDE )等相适应。

　　A.管理模式

　　B.业务规模

　　C.治理结构

　　D.产品复杂程度

　　E.业务流程

　　F.风险状况

　　108.商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责( ABD )。

　　A.对商业银行内部控制进行审计

　　B.及时报告审计发现的问题

　　C.检查评估

　　D.监督整改

　　109.商业银行应当建立健全信息系统控制，通过(BCD )的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。

　　A.公司高层治理

　　B.内部控制流程

　　C.业务操作系统

　　D.管理信息系统

　　110.商业银行应当建立健全外包管理制度，涉及(BCD )的职能不得外包。

　　A.治理结构

　　B.战略管理

　　C.风险管理

　　D.内部审计

　　111.商业银行应遵循(ABC )的原则，规范地披露信息。

　　A.真实性

　　B.准确性

　　C.完整性

　　D.可追溯性

　　112.商业银行应按照《商业银行信息披露办法》规定披露( ABC )等信息。

　　A.财务会计报告

　　B.各类风险管理状况

　　C.公司治理

　　D.董事会成员构成及其基本情况

　　113.下列贷款中属于固定资产贷款的品种是哪几项( ABCD )。

　　A.房地产开发贷款

　　B.更新改造贷款

　　C.基本建设贷款

　　D.其他固定资产投资

　　114.在固定资产贷款发放和支付过程中，借款人出现以下哪些情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付( ABCD )。

　　A.信用状况下降

　　B.不按合同约定支付贷款资金

　　C.项目进度落后于资金使用进度

　　D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

　　115.下列哪些是测算借款人营运资金需求的要素( ABCD)。

　　A.经营规模

　　B.业务特征及应收应付账款

　　C.存货

　　D.资金循环周期

　　116.贷款人与借款人应当在流动资金贷款合同中约定，借款人发生下列哪些重大事项前需征得贷款人同意(ABC )。

　　A.对外投资

　　B.实质性增加债务融资

　　C.进行合并、分立、股权转让

　　D.变更地址

　　117.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( AC)等用途的本外币贷款。

　　A.个人消费

　　B.投资理财

　　C.生产经营

　　D.资金周转

　　118.《个人贷款管理暂行办法》涉及办理抵押物登记有什么要求(AC )。

　　A.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与

　　B.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人可以不参与

　　C.贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实

　　D.贷款人委托第三方办理的，可不对抵押物登记情况进行核实

　　119.个人贷款支付包括( AD)。

　　A.贷款人受托支付

　　B.贷款人委托支付

　　C.借款人委托支付

　　D.借款人自主支付

　　120.贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员可根据《银行业监督管理法》对其进行处罚( BCD )。

　　A.贷款调查、审查未尽职的

　　B.授意借款人虚构情节获得贷款的

　　C.超越或变相超越贷款权限审批贷款的

　　D.对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

　　121.以下属于商业银行授信业务的是( ABCD )。

　　A.贷款

　　B.票据承兑

　　C.开立信用证

　　D.贸易融资

　　122.当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织( ABD )等措施分散风险。

　　A.银团贷款

　　B.贷款转让

　　C.增加客户抵押品

　　D.联合贷款

　　123.商业银行给集团客户贷款时，应当在贷款合同中约定，贷款对象有下列哪些情形时，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息(ABCD )。

　　A.提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的

　　B.通过关联交易，有意逃废银行债权的

　　C.未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的

　　D.出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的

　　124.下列哪些专用存款账户不得支取现金( ABCD )。

　　A.财政预算外资金

　　B.证券交易结算资金

　　C.期货交易保证金

　　D.信托基金

　　125.单位存款人使用银行结算账户，资金不能由其(BCD )转账存入。

　　A.基本存款账户

　　B.一般存款账户

　　C.专用存款账户

　　D.临时存款账户