2020年银行从业资格证风险管理考点：操作风险监测与报告

　　操作风险监测与报告

本章练习 考点讲解

　　一、关键风险指标监测的要求

　　整体性、重要性、敏感性、可靠性、有效性

　　二、损失数据收集

　　1、总体要求：明确损失事件定义、损失形态、统计标准、职责分工、报告路径

　　2、原则：

　　重要性：对大额、高频损失事件重点关注确认

　　及时性：及时确认、完整记录、准确统计

　　统一性：标准、范围、程序、方法保持一致，确保结果客观准确具有可比性

　　谨慎性：谨慎、客观、公允统计，准确计量

　　3、损失数据收集统计要求

　　明确损失数据口径

　　建立适当的数据阈值

　　分析不同数据采集时点的差异

　　明确合并及分拆规则

　　4、损失数据收集核心环节

　　(1)损失事件识别

　　明确收集范围、判断损失金额是否达到收集标准

　　(2)损失事件填报

　　填报事件事实情况，总体损失和逐笔损失，难点在于确定损失事件个数和进行损失事件

　　分类时容易出现理解偏差

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