2020年初级银行从业资格证个人理财特训试题（五）

　　一、单项选择题

　　1.与个人理财业务相关的行政法规有()。

　　A.《商业银行法》

　　B.《信托法》

　　C.《个人外汇管理办法》

　　D.《外资银行管理条例》

　　2.我国境内的股票价格指数不包括()。

　　A.沪深 300 指数

　　B.恒生指数

　　C.上证综合指数

　　D.深证综合指数

　　3.王先生投资某项目初始投入 10000 元，年利率 10%，期限为一年，每季度付息一次，按复利计算，则其 1 年后本息和为()。

　　A.11000

　　B.11038

　　C.11214

　　D.14641

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　　4.影响货币时间价值的首要因素是()。

　　A.时间

　　C.通货膨胀率

　　B.收益率

　　D.单利与复利

　　5.一般在繁荣期之后出现经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中的()。

　　A.萧条期

　　B.衰退期

　　C.萎缩期

　　D.调整期

　　6.个人理财业务是建立在()基础上的银行服务。

　　A.委托代理关系

　　C.产品买卖关系

　　B.资金借贷关系

　　D.以上都不是

　　7.下列个人所得属于劳务报酬所得的是()。

　　A.个人出租住房取得的收入

　　B.个人发表文学作品所得的收入

　　C.个人中体育彩票获得的收入

　　D.个人担任董事职务取得的董事费收入

　　8.在面对与客户利益冲突的时候，银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、(则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。)的原

　　A.客户自愿

　　C.客户利益至上

　　B.银行利润最大化

　　D.树立良好形象

　　9.对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

　　A.保证收益型理财计划

　　B.非保本浮动收益理财计划

　　C.保本浮动收益理财计划

　　D.保本固定收益理财计划上

　　10.积极配合监管人员的现场检查工作不包括()。

　　A.及时、如实、全面地提供资料信息

　　B.不得拒绝或无故推诿监管人员分配的工作

　　C.不得转移、隐匿或者损坏有关证明材料

　　D.建立重大事项报告制度

　　11.下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是()

　　A.十周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人

　　B.限制民事行为能力人可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动

　　C.超出其能力的民事活动由限制民事行为能力人的法定代理人代理，或者征得他的法定代理人的同意

　　D.完全不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人

　　12.下列关于信托的表述，错误的是()

　　A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置

　　B.委托人是信托财产的合法所有者

　　C.信托财产具有独立性

　　D.信托财产的受益人只能是委托人本人

　　13.个人理财业务是经()批准的一项银行中间业务。

　　A.中国人民银行

　　C.中国银行业协会

　　B.银行监管委员会

　　D.证券监督委员会

　　14.个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()。

　　A.业务人员操守与胜任能力

　　B.操作的合规性与规范性

　　C.是否存在错误销售和不当销售

　　D.是否配备必要的人员

　　15.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()

　　A.货币市场基金

　　C.六个月定期存款

　　B.短期国库券

　　D.股票

　　16.在收集客户信息阶段，下列表达方式中，不容易遭到客户心理抵触，从而避免客户有可能敷衍回答，使理财师可获得有用信息的是()

　　A.听说您太太是家庭收入的顶梁柱，您的收入远远低于您太太的是吗

　　B.贵公司的规模这么大，您的收入也一定很多，大概有多少

　　C.您正在做购房计划，那您现在可以动用的房贷首付资金是多少

　　D.像您这样的成功人士一定做好了自身的人生风险管理，面对意外死亡，您买了多少保险

　　17.以下对影响股票价格的因素分析，不恰当的一项是()。

　　A.股票价格与公司盈利能力成正比

　　B.股息与股价的变化成反比

　　C.公司的重大并购重组常常影响股价的波动

　　D.股票分割不影响股票的总市值

　　18.按照规定，期货交易所的风险管理制度不包括()。

　　A.持仓限额和大户持仓报告制度

　　B.涨跌停板制度

　　C.全额交割制度

　　D.风险准备金制度

　　19.我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是()。

　　A.5%～50%

　　C.5%～40%

　　B.5%～45%

　　D.5%～35%

　　20.经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，()可能导致减少储蓄增加基金股票配置。

　　A.预期未来通货紧缩

　　B.预期未来本币贬值

　　C.预期未来利率上升

　　D.预期未来经济处于景气周期