2020年初级银行从业资格证个人理财特训试题（四）_第2页

　　二、多项选择题。

　　1.商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。

　　A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

　　B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人

　　C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

　　D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

　　E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

　　2.商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有()。

　　A.保证收益理财计划

　　B.保证最高收益理财规划

　　C.投资保险理财计划

　　D.保本浮动收益理财计划

　　E.非保本浮动收益理财计划

　　3.货币之所以具有时间价值，是因为()。

　　A.货币占用具有机会成本

　　B.货币可以满足当前的消费

　　C.通货膨胀可能造成货币贬值

　　D.货币可以作为财富的象征

　　E.投资可能产生投资风险

　　4.商业银行开展个人理财业务有下列()情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

　　B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

　　C.挪用单独管理的客户资产的

　　D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

　　5.下列符合监管、与局对个人理财业务的规定有()。

　　A.商业银行不得从事证券信托业务

　　B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

　　C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

　　D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

　　E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

　　6.公募基金与私募基金的区别表现在()。

　　A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

　　B.公募基金募集的对象通常是不固定的.而私募基金募集的对象是确定的

　　C.公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额

　　D.公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外

　　E.公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

　　7.当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定?()

　　A.对该基金投资业绩的合理预测

　　B.向投资者承诺保证收益率

　　C.专业机构的评价结果

　　D.单位或个人的推荐性文字

　　E.该基金近 10 年的过往业绩

　　8.商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()。

　　A.具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

　　B.充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

　　C.理解所推介产品的风险特性

　　D.遵守从业人员职业道德

　　E.具备独立开发理财产品的能力

　　9.投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是()。

　　A.面额

　　C.息票率

　　E.到期收益率

　　10.商业银行()，应包含相应的风险提示内容。

　　B.到期日

　　D.债券发行者名称

　　A.向客户提供可能影响投资决策的材料

　　B.销售的各类投资产品的介绍

　　C.对客户投资情况的评估和分析

　　D.提供个人理财顾问服务

　　E.销售代销的证券投资基金

　　三、判断题

　　1.期货交易所向会员收取的保证金，可以用于会员的交易结算和期货公司的经营周转。()

　　2.根据《物权法》规定，某国家森林公园的所有权需依法登记。()

　　3.理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银监会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。()

　　4.个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割。()

　　5.只要负债总资产比例不低于 0.4，客户的财务状况就不会出现资产流动性不足的情况。)