2019年证券从业资格证金融市场基础知识习题精选（9）

　　一、选择题

　　1.主权财富基金是为管理好()成立的代表国家进行投资的基金。

　　A.外汇储备

　　B.本国收入

　　C.外汇收入

　　D.经营收入

　　1.A【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金、成立了代表国家进行投资的主权财富基金。

　　2.在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以()为第一优先原则。

　　A.时间优先

　　B.价格优先

　　C.数量优先

　　D.客户优先

　　2.B【解析】在订单匹配原则方面，根据各国(地区)证券市场的实践，优先原则主要有价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。

　　3.在证券投资基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为()。

　　A.现金方式

　　B.红利再投资转换为基金份额

　　C.现金分红和红利再投资转换为基金份额

　　D.现金分红和股利分红

　　3.C【解析】封闭式基金一般采用现金方式分红;开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资转换为基金份额两种。

　　4.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。

　　A.银行的银行

　　B.发行的银行

　　C.政府的银行

　　D.市场的银行

　　4.A【解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。

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　　5.证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，()该公司的证券。

　　A.可以内部买卖

　　B.可以公开买卖

　　C.不得买卖

　　D.可以买卖也可以不买卖

　　5.C【解析】根据《人民共和国证券法》第七十六条的规定，证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。

　　6.下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是()。

　　A.贴现债券

　　B.附息债券

　　C.息票累积债券

　　D.浮动利率债券

　　6.D【解析】浮动利率债券是指发行时规定债券利率随市场利率定期浮动的债券。也就是说，债券利率在偿还期内可以进行变动和调整。

　　7.下列关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件的说法中，错误的

　　是()。

　　A.有500万元人民币以上的注册资本

　　B.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施

　　C.有健全的内部管理制度

　　D.具备中国证券监督管理委员会要求的其他条件

　　7.A【解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件之一是有100万元人民币以上的注册资本。A项说法错误。

　　8.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为()。

　　A.未来收益证券化和信贷资产证券化

　　B.境内资产证券化和境外资产证券化

　　C.境内资产证券化和离岸资产证券化

　　D.股权型证券化和债权型证券化

　　8.C【解析】资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

　　9.面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，被称为()。

　　A.增发

　　B.配股

　　C.转增股本

　　D.股份回购

　　9.B【解析】配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。

　　10.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括()。

　　A.现金

　　B.股票

　　C.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单

　　D.期限在1年以内(含1年)的债券回购

　　10.B【解析】目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：(1)现金。(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券。(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购。(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。(7)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　11.下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。

　　A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

　　B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系

　　D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

　　11.C【解析】在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪委托关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系，当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者才建立了受法律保护和约束的委托关系。经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。

　　12.下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是()。

　　A.具有完善的内部控制制度

　　B.具有良好的声誉和经营业绩

　　C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关

　　的重大处罚

　　D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权

　　2.1D【解析】外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件包括：(1)所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，已与中国证监会或者中国证监会认可的机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。(2)在所在国家或者地区合法成立，至少有l名是具有合法的金融业务经营资格的机构;境外股东自参股之日起3年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权。(3)持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚。(4)近3年各项财务指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求。(5)具有完善的内部控制制度。(6)具有良好的声誉和经营业绩。(7)中国证监会规定的其他审慎性条件。

　　13.下列因素中，不属于影响债券利率的是()。

　　A.借贷资金市场利率水平

　　B.债券期限长短

　　C.债券买入者的财务状况

　　D.筹资者的资信

　　13.C【解析】在实际经济生活中，债券利率有多种形式，如单利、复利和贴现利率等。债券利率受很多因素影响，主要有：借贷资金市场利率水平;筹资者的资信;债券期限长短。

　　14.下列选项中，不属于金融危机特征的是()。

　　A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　C.地区性债务危机凸显

　　D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　14.C【解析】金融危机的特征包括：(1)人们预期经济未来将更加悲观。(2)整个区域内货币币值出现较大幅度贬值。(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。(4)企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条。(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　15.下列关于柜台交易的特点，说法错误的是()。

　　A.可以吸引更多的个人投资者

　　B.方便中央银行进行公开市场操作

　　C.不利于商业银行以低成本买卖公债

　　D.有利于促进各市场之间的价格趋于一致

　　15.C【解析】柜台交易有利于商业银行低成本、大规模地买卖公债，选项C错误，其他表述均正确。

　　16.股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。

　　A.11

　　B.14

　　C.12

　　D.18

　　16.C【解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在12个月不得超过5%，在24个月内不得超过10%。

　　17.关于现货交易与期货交易，下列表述错误的是()。

　　A.期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　B.现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　C.成熟市场中，现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　D.期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　17.A【解析】选项A，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　18.关于证券投资基金作用的说法中，错误的是()。

　　A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B.基金的发展有利于证券市场的稳定

　　C.起到了丰富和活跃证券市场的作用

　　D.缩小了证券市场的交易规模

　　18.D【解析】证券投资基金的作用主要有：(1)基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)有利于证券市场的稳定和发展。第一，基金的发展有利于证券市场的稳定。第二，基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。

　　19.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的()。

　　A.计算期加权法

　　B.基期加权法

　　C.综合法

　　D.相对法

　　19.D【解析】股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。其中，简单算术股价指数有相对法和综合法之分。相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数。综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数。加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算的股价指数。

　　20.调节货币市场资金供求的杠杆是()。

　　A.利息

　　B.利率

　　C.汇率

　　D.购买力

　　20.B【解析】利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。