2019年证券从业资格考试金融市场基础知识仿真模拟题（10）_第2页

　　(21) 发行( )一般不印制实物券面，而采用填制“人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。

　　A: 电子式国债

　　B: 凭证式国债

　　C: 实物国债

　　D: 记账式国债

　　答案:B

　　解析:

　　发行凭证式国债一般不印制实物券面.而采用填制“人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。

　　(22) ( )是证券市场最广泛的投资者。

　　A: 机构投资者

　　B: 个人投资者

　　C: 企业

　　D: 金融机构

　　答案:B

　　解析: 个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。

　　(23) 证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的( )。

　　A: 15%

　　B: 20%

　　C: 25%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司借人次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债务累计计入净资本的数额)的50%;净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。

　　(24) 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。

　　A: 25

　　B: 30

　　C: 35

　　D: 40

　　答案:B

　　解析:

　　《证券投资基金法》第84条规定，召开基金份额持有人大会.召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　(25) 沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的( )。

　　A: 10%

　　B: 12%

　　C: 15%

　　D: 18%

　　答案:B

　　解析: 略。

　　(26) 银行证券主要是( )。

　　A: 银行汇票、银行本票和支票

　　B: 商业汇票和商业本票

　　C: 股票、公司债券和商业票据

　　D: 金融期货、可转换证券、权证

　　答案:A

　　解析:

　　货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。

　　(27) 公司债券上市由( )核准。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国银监会

　　C: 证券交易所

　　D: 中国人民银行

　　答案:C

　　解析:

　　公司债券上市由证券交易所核准。证券交易所设立的上市委员会对债券上市申请进行审核，作出独立的专业判断并形成审核意见.证券交易所根据上市委员会意见作出是否同意上市的决定。

　　(28) 通常把盈利水平高的公司股票称为( )。

　　A: 绩优股

　　B: 高增长型股票

　　C: 蓝筹股

　　D: 红筹股

　　答案:A

　　解析:

　　公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为“绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。

　　(29)公司犯提供虚假财务会计报告罪的，公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员将可能被判处( )有期徒刑或者拘役。

　　A: 3年以下

　　B: 3年以上

　　C: 5年以下

　　D: 5年以上

　　答案:A

　　解析:

　　根据《刑法》第161条的规定，依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告。或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，严重损害股东或者其他人利益，或者有其他严重情节的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

　　(30) 证券交易通常都必须遵循( )。

　　A: 价格优先原则和时间优先原则

　　B: 时间优先原则和价格优先原则

　　C: 价格优先原则和数量优先原则

　　D: 客户优先原则和时间优先原则

　　答案:A

　　解析: 略。

　　(31) 下列关于我国国债发行方式的表述.正确的是( )。

　　A:公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平.发行人将投标人的标价，自高价向低价横向或低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止

　　B:对于事先已确定发行条款的国债.我国仍采取承销包销方式.目前主要运用不可上市流通的记账式国债发行

　　C:在公开招标方式中，以收益率为标的的荷兰式招标是指以募满发行额为止的中标商各个价位上的中价收益率作为中标额各自最终中标收益率.每个中标商的加权平均收益率是不同的

　　D:在公开招标方式中，以收益率为标的的美国式招标是以募满发行额为止的中标额最高收益率作为全体中标商的最终收益率.所有中标商的认购成本是相同的

　　答案:A

　　解析:

　　选项B，对于事先已确定发行条款的国债，我国仍采取承销包销方式，目前主要运用于不可上市流通的凭证式国债的发行;选项C应为美国式招标：选项D应为荷兰式招标。

　　(32) 对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。

　　A: 收入型基金

　　B: 成长型基金

　　C: 债券型基金

　　D: 封闭型基金

　　答案:B

　　解析:

　　按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。收入型基金强调基金单位价格的增加.使投资者获取稳定的、最大化的当期收益.

　　(33) 影响股票价格的最直接因素是( )，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格的。

　　A: 供求关系

　　B: 公司经营状况

　　C: 宏观经济因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:

　　供求关系是股票价格的最直接影响因素，并且其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　(34) 看跌期权的卖方在买方选择行使权利时，必须按期权合约规定的条件( )一定数量的基础金融工具。

　　A: 卖出

　　B: 买入

　　C: 买人或卖出

　　D: 买入和卖出

　　答案:B

　　解析: 略

　　(35) 上证综合指数是以全部上市股票为样本，( )。

　　A: 以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

　　B: 以股票发行量为权数.按加权平均法计算

　　C: 以股票发行量为权数.按简单平均法计算

　　D: 以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

　　答案:B

　　解析:

　　上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布上海证券交易所股价指数，它以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　(36) 中央银行宏观金融调控的中介指标是( )。

　　A: 再贴现率

　　B: 超额存款准备金

　　C: 基础货币

　　D: 货币供应量

　　答案:D

　　解析: 中央银行宏观金融调控的中介指标是货币供应量。

　　(37) 基金的银行存款账户由基金托管人以( )的名义开立。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金

　　C: 基金管理人

　　D: 管理人和托管人联名

　　答案:B

　　解析:

　　基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立.由托管人开立并管理。

　　(38) 我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位(除零股交易外)是( )。

　　A: 10手

　　B: 10股

　　C: 1手

　　D: 1股

　　答案:C

　　解析:

　　交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　(39) 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。

　　A: 政府债券、公司债券、金融债券

　　B: 金融债券、公司债券、政府债券

　　C: 政府债券、金融债券、公司债券

　　D: 金融债券、政府债券、公司债券

　　答案:C

　　解析: 略

　　(40)买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的、在将来某一特定时间交割金融工具的协议，我们称之为( )。

　　A: 结构化金融衍生工具

　　B: 金__________融互换

　　C: 金融期权

　　D: 金融期货

　　答案:D

　　解析: 略