2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（7)_第4页

　　51组合型选择题

　　51[单选题] 证券交易所的主要职能有(　　)。

　　Ⅰ 提供证券交易场所

　　Ⅱ 监管证券期货经营机构

　　Ⅲ 集中各类社会资金参与投资

　　Ⅳ 制定交易规则

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券交易所的主要职能有：提供证券交易场所、形成与公告价格、集中各类社会资金参与投资、引导投资的合理流向、制定交易规则、维护交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促进股票的流动性。

　　52[单选题] 关于股票的理论价格，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 股票价格，是指股票在证券市场上买卖的价格

　　Ⅱ 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

　　Ⅲ 预测股票的未来收入是很困难的事情，所以不同的投资者对于股票的理论价格会存在分歧

　　Ⅳ 股票的理论价格是股票未来收益的现值之和

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： Ⅰ项，股票的理论价格是股票未来收益经过折现后的现值之和，这一概念对于理解股票价格十分重要。

　　53[单选题] 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括(　　)。

　　Ⅰ审批

　　Ⅱ 协议

　　Ⅲ 注册

　　Ⅳ 做市

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析： 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。

　　54[单选题] 股票的特征有(　　)。

　　Ⅰ 收益性

　　Ⅱ 风险性

　　Ⅲ 固定性

　　Ⅳ 有偿性

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票的特征有：收益性、风险性、流动性、不可偿还性、参与性。

　　55[单选题] 下列关于股票发行审批制的说法，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的

　　Ⅱ 发行股票不是根据企业融资和证券市场的发展需要，而是基于计划行政思维的结果

　　Ⅲ 审批制造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍很高的现象

　　Ⅳ 企业申请上市要经过两级审核，导致发行费用很高

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅲ项，地方政府既作为公司上市的主要决定者，又作为地方行政实体，往往就倾向予将其所控制下的问题较多的国有企业拿去上市融资，而较少考虑这些企业是否具有持续经营能力，至于那些经营业绩尚好的民营企业通常得不到上市额度，无法获取发展急需的资金。这就造成了我国股票市场发展初期上市公司质量普遍不高的现象。

　　56[单选题] 影响货币乘数的主要因素有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款准备金率

　　Ⅱ 超额准备金率

　　Ⅲ 定期存款的存款准备金率

　　Ⅳ 现金漏损率

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 影响货币乘数的主要因素有：法定存款准备金率、现金漏损率、超额准备金率和定期存款的存款准备金率。

　　57[单选题] 关于法定存款准备金政策存在明显的局限性，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 法定存款准备金率有着固定化的倾向

　　Ⅱ 不易把握货币政策的操作力度与效果

　　Ⅲ 调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大

　　Ⅳ 当对法定准备金存款不付息时，会增加银行的盈利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 法定存款准备金政策存在明显的局限性：①法定存款准备金率调整的效果较强烈，对整个经济和社会心理预期都会产生显著的影响，不宜作为中央银行调控货币供给的日常性工具，这使它有着固定化的倾向。②为体现中立性和公平性，各国的法定准备金率对各类存款机构都保持一致，但调整时对各类存款机构的冲击却不尽相同，不易把握货币政策的操作力度与效果。③调整法定准备金率对商业银行经营管理干扰较大，增加了银行流动性风险和管理的难度;当对法定准备金存款不付息时，还会降低银行的盈利，削弱其在在金融领域的竞争力。

　　58[单选题] 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的(　　)，为风险管理监督与改进奠定基础。

　　Ⅰ及时

　　Ⅱ 准确

　　Ⅲ 保密

　　Ⅳ 完整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 公司应建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。

　　59[单选题] 大宗交易的申报包括(　　)。

　　Ⅰ 意向申报

　　Ⅱ 意愿申报

　　Ⅲ 成交申报

　　Ⅳ 固定价格申报

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 大宗交易的申报包括意向申报、成交申报和固定价格申报。

　　60[单选题] 关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ 询价交易方式是指交易双方自行协商确定交易价格以及其他交易要素的交易方式，包括报价、格式化询价和确认成交三个步骤

　　Ⅱ 询价交易方式下，报价包括意向报价、双向报价和对话报价三种报价方式

　　Ⅲ 询价交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)

　　Ⅳ 点击成交报价是指报价方就某一券种报出买人或卖出价格及数量的报价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅲ项，在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。

　　61[单选题] 我国的商业银行债券包括(　　)。

　　Ⅰ.商业银行次级债券

　　Ⅱ.商业银行发行的信用债券

　　Ⅲ.政策性银行金融债券

　　Ⅳ.商业银行混合资本债券

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅣ

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国的商业银行债券主要包括：(1)商业银行金融债券;(2)商业银行次级债券;(3)混合资本债券，并以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式。

　　62[单选题] 关于证券交易采用的计价单位.下列选项正确的有(　　)。

　　Ⅰ.债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”

　　Ⅱ.债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”

　　Ⅲ.权证为“每份权证价格”

　　Ⅳ.债券为“每元面值债券的价格”

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：C

　　参考解析： 我国证券交易所规定不同证券的交易采用不同的计价单位。股票为“每股价格”，基金为“每份基金价格”.权证为“每份权证价格”。债券为“每百元面值债券的价格”，债券质押式回购为“每百元资金到期年收益”.债券买断式回购为“每百元债券的到期购回价格”。故Ⅳ项错误。

　　63[单选题] 有限售条件股份包括(　　)。

　　Ⅰ.其他内资持股Ⅱ.国有法人持股

　　Ⅲ.外资持股Ⅳ.国家持股

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：D

　　参考解析： 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份、内部职工股、董事、监事、高级管理人员持有的股份等。具体包括：(1)国家持股;(2)国有法人持股;(3)其他内资持股;(4)外资持股。

　　64[单选题] 融资融券业务的风险指标规定包括(　　)。

　　Ⅰ.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%

　　Ⅱ.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的25%

　　Ⅲ.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%

　　Ⅳ.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：(1)为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%;(2)为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%;(3)接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。

　　65[单选题] 下列关于有价证券的表述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.有价证券一般标有票面金额

　　Ⅱ.有价证券是一种虚拟资本

　　Ⅲ.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的账面价格

　　Ⅳ.有价证券的价格应当等于所代表的真实资本的重置价格

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：A

　　参考解析：有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。有价证券是虚拟资本的一种形式。通常.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

　　66[单选题] 发行人申请在深圳交易所创业板上市，应当符合的条件有(　　)。

　　Ⅰ.股票已公开发行

　　Ⅱ.公司股东人数不少于250人

　　Ⅲ.公司股本总额不少于5000万元

　　Ⅳ.公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：A

　　参考解析： 发行人申请股票在深圳证券交易所上市，应当符合以下条件：(1)股票已公开发行。(2)公司股本总额不少于3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过4亿元的.公司发行股份的比例为10%以上。(4)公司股东人数不少于200人。(5)公司最近3年无重大违法行为.财务会计报告无虚假记载。(6)深圳证券交易所要求的其他条件。

　　67[单选题] 金融市场的功能有(　　)。

　　Ⅰ.资金融通集聚功能Ⅱ.财富投资和避险功能

　　Ⅲ.优化资源配置功能Ⅳ.调节经济功能

　　V.反映经济运行功能

　　A.ⅠⅡⅢ

　　B.ⅡⅢV

　　C.ⅠⅡⅢV

　　D.ⅠⅡⅢⅣV

　　参考答案：D

　　参考解析：略

　　68[单选题] 创业板市场的功能包括(　　)。

　　Ⅰ.承担风险资本的退出窗口作用Ⅱ.优化资源配置

　　Ⅲ.促进产业升级Ⅳ.提高上市企业知名度

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　参考答案：D

　　参考解析： 略

　　69[单选题] 关于权证的表述。以下说法正确的有(　　)。

　　Ⅰ.权证具有一定的权利.故也有交易的价值

　　Ⅱ.权证具有债权的性质

　　Ⅲ.权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券.或以现金结算方式收取结算差价

　　Ⅳ.权证的交易方式与股票类似

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅢⅣ

　　参考答案：D

　　参考解析： Ⅱ项权证具有期权的性质。

　　70[单选题] 下列有关金融期权的表述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.可作期权交易的金融工具未必可作期货交易

　　Ⅱ.期权的购买者.无需缴纳保证金

　　Ⅲ.期权的购买者.无需开立保证金账户

　　Ⅳ.可作期权交易的金融工具都可作期货交易

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　参考答案：C

　　参考解析： 略