2018年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（7)

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下各选项中。只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1[单选题] (　　)，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3 900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

　　A.1987年

　　B.1990年

　　C.1992年

　　D.1994年

　　参考答案：A

　　参考解析： 1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在中国香港联合设立了中国置业基金，首期筹资3900万元人民币，直接投资于以珠江三角洲为中心的周边乡镇企业，并随即在香港联合交易所上市。这标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。

　　2[单选题] 企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起(　　)个交易日内卖出。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

　　3[单选题] 股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件中，公司股本总额不少于人民币(　　)万元。

　　A.1 000

　　B.2 000

　　C.3 000

　　D.5 000

　　参考答案：D

　　参考解析：股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合下列条件：①股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行;②公司股本总额不少于人民币5000万元;③公开发行的股份达公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上;④公司在最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于上述规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　4[单选题] 一般情况下，货币政策可通过___________货币供应量和___________利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。(　　)

　　A.降低;增加

　　B.降低;降低

　　C.增加;增加

　　D.增加;降低

　　参考答案：D

　　参考解析： 一般情况下，货币政策可通过增加货币供应量和降低利率以保持较高的投资率，为经济运行创造良好的货币环境，达到促进经济增长的目标。

　　5[单选题] 根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，下列属于银行间市场交易方式的是(　　)。

　　A.回购交易

　　B.远期交易

　　C.期货交易

　　D.点击成交交易

　　参考答案：D

　　参考解析：根据不同市场债券价格等要素的确定方式分类，银行间市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式。

　　6[单选题] 证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于(　　)亿元。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司定向发行债券，除应当符合《公司法》规定的条件外，还应当符合最近一期期末经审计的净资产不低于5亿元。

　　7[单选题] 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在(　　)以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.8%

　　D.10%

　　参考答案：C

　　参考解析： 1988年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　8[单选题] (　　)是决定汇率趋势的主导因素。

　　A.国际收支状况

　　B.国民收入

　　C.通货膨胀的高低

　　D.货币供给

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际收支状况是决定汇率趋势的主导因素。

　　9[单选题] 筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的(　　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　参考答案：D

　　参考解析： 筹集资金的投向符合国家产业政策和行业发展方向，所需相关手续齐全。用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%。

　　10[单选题] 随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于(　　)时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　参考答案：A

　　参考解析： 随着银行不良贷款率的降低，特别是当不良贷款率低于5%时，五级分类法区分不良贷款与正常贷款的能力大打折扣。

　　11[单选题] 偏股型混合基金中股票的配置比例通常为(　　)。

　　A.30%～50%

　　B.20%～30%

　　C.50%～70%

　　D.10%～20%

　　参考答案：C

　　参考解析： 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例在50%～70%，债券的配置比例在20%.40%。偏债型基金与偏股型基金正好相反。债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

　　12[单选题] 下列变量中.属于金融宏观调控操作目标的是(　　)。

　　A.存款准备金率

　　B.基础货币

　　C.再贴现率

　　D.货币供给

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融宏观调控操作目标：超额存款准备金与基础货币。

　　13[单选题] 我国场外交易市场的功能不包括(　　)。

　　A.拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境

　　B.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

　　C.提供风险分层的金融资产管理渠道

　　D.对上市公司进行监管

　　参考答案：D

　　参考解析： 对上市公司进行监管是证券交易所的职能。

　　14[单选题] 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向(　　)投资者。

　　A.企业

　　B.银行和非银行金融机构

　　C.个人

　　D.国外机构

　　参考答案：B

　　参考解析： 记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　15[单选题] 下列关于风险管理策略的说法.正确的是(　　)。

　　A.对于由相互独立的多种资产组成的资产组合.只要组成的资产个数足够多.其系统性风险就可以通过分散化的投资完全消除

　　B.风险补偿是指事前(损失发生以前)以风险承担的价格补偿

　　C.风险转移只能降低非系统性风险

　　D.风险规避可分为保险规避和非保险规避

　　参考答案：B

　　参考解析：略

　　16[单选题] 基金管理公司最核心的一项业务是(　　)。

　　A.证券投资基金业务

　　B.受托资产管理业务

　　C.投资咨询服务

　　D.证券经纪业务

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。

　　17[单选题] 基金销售机构受(　　)的委托，从事基金销售活动。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金发起人

　　D.基金份额持有人大会

　　参考答案：A

　　参考解析： 略

　　18[单选题] 股票买卖印花税最后由(　　)统一向征税机关缴纳。

　　A.中国结算公司

　　B.证券交易所

　　C.中国证监会

　　D.证券公司

　　参考答案：A

　　参考解析： 为保证税源，简化手续，目前印花税是由证券公司代扣，证券公司同中国结算公司集中结算，由中国结算公司统一缴纳。

　　19[单选题] 按照交易对象划分，(　　)交易属于股票交易。

　　A.可转换债券

　　B.B股

　　C.分离交易的可转换债券

　　D.ETF

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券交易的对象就是证券买卖的标的物。在委托买卖证券的情况下，证券交易对象也就是委托合同中的标的物。按照交易对象的品种划分，证券交易种类有股票交易、债券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。选项A、C均为债券交易：选项D为基金交易。

　　20[单选题] 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失，这属于(　　)。

　　A.信用风险

　　B.结算风险

　　C.市场风险

　　D.操作风险

　　参考答案：A

　　参考解析： 在金融衍生工具的交易中对方违约，没有履行承诺造成的损失属于信用风险。

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