2018年证券从业资格证金融市场基础知识冲刺试题（9)_第5页

　　70[单选题] 国家股的资金主要来源有(　)。

　　Ⅰ.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

　　Ⅱ.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

　　Ⅲ.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

　　Ⅳ.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：国家股从资金来源上看，主要有3个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产;②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资;③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。如以国有资产折价入股的，须按国务院及国有资产管理部门的有关规定办理资产评估、确认、验证等手续。

　　71[单选题] 目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅱ.可转换债券

　　Ⅲ.剩余期限超过365天低于397天的债券

　　Ⅳ.信用等级在AA+级以下的企业债券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票;②可转换债券、可交换债券;③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外;④信用等级在AA十以下的债券与非金融企业债务融资工具;⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

　　72[单选题] 设立基金管理公司，应当具备的条件有(　)。

　　Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

　　Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

　　Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：①有符合《人民共和国证券投资基金法》和《人民共和国公司法》规定的章程。②注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。③主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。④取得基金从业资格的人员达到法定人数。⑤有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。⑥有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　73[单选题] 在我国基金份额持有人大会可以对(　)等重大事项审议决定。

　　Ⅰ.更换基金管理人

　　Ⅱ.出具业绩报告

　　Ⅲ.更换基金托管人

　　Ⅳ.基金扩募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：根据《人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：①提前终止基金合同。②基金扩募或者延长基金合同期限。③转换基金运作方式。④提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。⑤更换基金管理人、基金托管人。⑥基金合同约定的其他事项。

　　74[单选题] 有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为(　)。

　　Ⅰ.股票价值

　　Ⅱ.股票面值

　　Ⅲ.票面价值

　　Ⅳ.票面金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额、票面价值或股票面值。

　　75[单选题] 短期资本流动是指期限为1年或1年以内的资本流动。它主要包括(　)。

　　Ⅰ.投机性资本流动

　　Ⅱ.贸易资本流动

　　Ⅲ.银行资金调拨

　　Ⅳ.保值性资本流动

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　参考答案：A

　　参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。

　　76[单选题] 下列选项中，属于社会公益基金的有(　)。

　　Ⅰ.教育发展基金

　　Ⅱ.养老保险基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文学奖励基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

　　77[单选题] 外汇风险的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累积性

　　Ⅱ.或然性

　　Ⅲ.不确定性

　　Ⅳ.相对性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：外汇风险具有或然性、不确定性和相对性3大特征。累积性属于宏观经济风险的特征。

　　78[单选题] 某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于(　)。

　　Ⅰ.直接融资

　　Ⅱ.间接融资

　　Ⅲ.吸收投资

　　Ⅳ.民间借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　79[单选题] 下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

　　Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购

　　Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

　　Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票。以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　80[单选题] 按照会计标准，可将金融风险分为(　)。

　　Ⅰ.系统风险

　　Ⅱ.会计风险

　　Ⅲ.非系统风险

　　Ⅳ.经济风险

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　81[单选题] 有关证券公司次级债务，正确的说法有(　　)。

　　Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的为短期次级债务

　　Ⅱ.分为长期次级债务和短期次级债务

　　Ⅲ.短期次级债务可以计入净资本，并在开展特定业务时按规定扣除风险准备

　　Ⅳ.长期次级债务可以按一定比例计入净资本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：本题考核证券公司次级债券。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务。长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、20%比例计入净资本。证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上(含3个月)、2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

　　82[单选题] 公司经营状况的好坏.可以从(　　)来分析。

　　Ⅰ.公司治理水平

　　Ⅱ.公司管理层质量

　　Ⅲ.公司规模

　　Ⅳ.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析： 股份公司的经营水平现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管理层质量;公司竞争力;财务状况;公司改组或合并。

　　83[单选题] 下列关于对证券投资基金的称谓正确的有(　　)。

　　Ⅰ.美国称“共同基金”

　　Ⅱ.英国称“单位信托基金”

　　Ⅲ.日本称“单位信托基金”

　　Ⅳ.我国香港地区称“证券投资信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　参考答案：D

　　参考解析： 各国对证券投资基金的称谓不尽相同，美国称“共同基金”，英国和我国地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。

　　84[单选题] 下列属于场内交易市场特点的有(　　)。

　　Ⅰ.集中交易

　　Ⅱ.公开竞价

　　Ⅲ.经纪制度

　　Ⅳ.市场监管严密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严密。

　　85[单选题] 中国资本市场体系的主板市场包括(　　)。

　　Ⅰ.香港联合交易所

　　Ⅱ.深圳证券交易所

　　Ⅲ.上海证券交易所

　　Ⅳ.台湾证券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。上海证券交易所和深圳证券交易所即为中国的主板市场。

　　86[单选题] 《人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以(　　)。

　　Ⅰ.按票面金额

　　Ⅱ.超过票面金额

　　Ⅲ.低于票面金额

　　Ⅳ.任意金额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 《人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。

　　87[单选题] 基金与股票、债券的区别在于(　　)。

　　Ⅰ.筹资规模不同

　　Ⅱ.反映的经济关系不同

　　Ⅲ.所筹集资金的投向不同

　　Ⅳ.收益风险水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　参考答案：A

　　参考解析： 基金与股票、债券的区别包括：(1)反映的经济关系不同。(2)所筹集资金的投向不同。(3)收益风险水平不同。

　　88[单选题] 证券市场监管应当坚持(　　)的原则。

　　Ⅰ.依法管理

　　Ⅱ.保护投资者利益

　　Ⅲ.“三公”

　　Ⅳ.监督与自律相结合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券市场监管的原则主要有：(1)依法监管原则，必须做到有法可依、有法必依。(2)保护投资者利益原则。(3)“三公”原则，即公开、公平、公正。(4)监督与自律相结合的原则。

　　89[单选题] 下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有(　　)。

　　Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构

　　Ⅱ.逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建

　　Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析： 结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故C项说法错误。

　　90[单选题] 上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括(　　)。

　　Ⅰ.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业

　　Ⅱ.与公司业务有关的企业、往来银行

　　Ⅲ.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构

　　Ⅳ.具有较大社会影响力的专家学者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析： 非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括：(1)公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。(2)与公司业务有关的企业、往来银行。(3)证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构。(4)公司董事、员工等。