2018证券从业资格考试金融市场基础知识预习试题(八)_第2页

　　21[单选题] 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的，中国证监会将中止审核，并在(　　)个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

　　A.9

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　参考答案：B

　　参考解析： 在首次公开发行股票的程序审核过程中，发现发行人申请材料中记载的信息自相矛盾或就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的，中国证监会将中止审核，并在12个月内不再受理相关保荐代表人推荐的发行申请。

　　22[单选题] (　　)指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

　　A.商业性汇率风险

　　B.金融性汇率风险

　　C.财务风险

　　D.外部风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险，指由于汇率变动而在货币市场或资本市场遭遇损失的可能性。

　　23[单选题] 最早实行资本主义制度的英国，于(　　)成立了英格兰银行。

　　A.1580年

　　B.1609年

　　C.1694年

　　D.1773年

　　参考答案：C

　　参考解析： 1580年，威尼斯银行诞生，随后意大利米兰、荷兰阿姆斯特丹、德国汉堡等城市相继设立了银行。最早实行资本主义制度的英国，也于1694年成立了英格兰银行。

　　24[单选题] 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过(　　)天。

　　A.60

　　B.180

　　C.270

　　D.365

　　参考答案：B

　　参考解析： 《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过180天。

　　25[单选题] 合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定，其中，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：A

　　参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%。

　　26[单选题] 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的(　　);企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：C

　　参考解析： 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%;企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动，并在发行文件中明确披露资金具体用途;企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露。

　　27[单选题] (　　)，中国证监会宣布取消股票发行审批制，正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

　　A.1999年9月16日

　　B.2001年3月7日

　　C.2006年5月17日

　　D.2009年3月31日

　　参考答案：B

　　参考解析：2001年3月17日，中国证监会宣布取消股票发行审批制，正式实施股票发行核准制下的“通道制”。

　　28[单选题] 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中内外资机构投资者多元化起步时期处于(　　)。

　　A.1990～1996年

　　B.1996～2000年

　　C.2001～2005年

　　D.2005～2006年

　　参考答案：C

　　参考解析： 随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段：①1990～1996年的内资散户时代;②1996～2000年的内资机构投机时期;③2001～2005年的内外资机构投资者多元化起步时期;④2005～2006年开始的内外资机构投资者多元化时期。

　　29[单选题] 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)最高限额为(　　)万元。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　参考答案：C

　　参考解析： 投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)最高限额为500万元。

　　30[单选题] 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的(　　)。

　　A.10%

　　B.30%

　　C.40%

　　D.50%

　　参考答案：B

　　参考解析： 投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。

　　31[单选题] (　　)，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　A.2011年12月11日

　　B.2012年12月1日

　　C.2014年3月13日

　　D.2015年9月29日

　　参考答案：C

　　参考解析： 2014年3月13日，中国银监会发布《金融租赁公司管理办法》，扩大了金融租赁公司的业务范围，放宽股东存款业务的条件，拓宽融资租赁资产转让对象范围，增加固定收益类证券投资业务。

　　32[单选题] (　　)，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　A.1987年

　　B.1988年

　　C.1990年

　　D.1993年

　　参考答案：D

　　参考解析：1993年，股票发行试点正式由上海、深圳推广至全国，这也打开了资本市场进一步发展的空间。

　　33[单选题] 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于(　　)的欧洲大陆。

　　A.15世纪

　　B.16世纪

　　C.17世纪

　　D.18世纪

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融市场形成的确切年代，目前在学术界还没有一个定论，一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于17世纪的欧洲大陆。

　　34[单选题] 中国证券业协会成立于(　　)。

　　A.2005年4月29日

　　B.2000年10月30日

　　C.1991年8月28日

　　D.1948年12月1日

　　参考答案：C

　　参考解析： 中国证券业协会成立于1991年8月28日。

　　35[单选题] 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为(　　)。

　　A.全额预缴、比例配售

　　B.发售认购证

　　C.上网定价抽签方式

　　D.开放市盈率限制的上网定价发行

　　参考答案：D

　　参考解析： 我国股票发行方式的历史演变中，2000～2001年的配售方式为开放市盈率限制的上网定价发行。

　　36[单选题] 从(　　)起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　A.1980年

　　B.1984年

　　C.1997年

　　D.1999年

　　参考答案：B

　　参考解析： 从1984年起，市场上出现了公募形式的商业不动产担保证券。它以商业不动产的租金收入作为还债资金来源，与原所有者完全分离。

　　37[单选题] 发行金融债券，企业集团财务公司应具备的条件是(　　)。

　　A.近1年无重大违法违规记录

　　B.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　C.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的80%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　D.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　参考答案：B

　　参考解析： 企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统;②具有从事金融债券发行的合格专业人员;③依法合规经营，符合银监会有关审慎监管的要求;④财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期;⑤申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拔备充足;⑥申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平;⑦近3年无重大违法违规记录;⑧无到期不能支付债务;⑨银监会规定的其他审慎性条件。

　　38[单选题] 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过(　　)个交易日。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　参考答案：C

　　参考解析： 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过十五个交易日;案情复杂的，可以延长十五个交易日。

　　39[单选题] 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，特殊情况中减少公司注册资本，应当自收购之日起(　　)日内注销。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　参考答案：A

　　参考解析： 我国《公司法》规定，公司不得收购本公司股份，有下列情形之一的除外：①减少公司注册资本;②与持有本公司股份的其他公司合并;③将股份奖励给本公司职工;④股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。公司依照规定收购本公司股份后，属于第①项情形的，应当自收购之日起10日内注销。

　　40[单选题] (　　)，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。

　　A.2004年1月

　　B.2009年10月

　　C.2010年3月

　　D.2010年4月

　　参考答案：A

　　参考解析： 2004年1月，国务院《关于推进资本市场改革开放若干问题的决定》，首次提出了建立多层次资本市场的要求。