(76) 目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有( )。
Ⅰ.原STAQ系统挂牌的股票Ⅱ.证券交易所挂牌的股票
Ⅲ.原NET系统挂牌的股票Ⅳ.沪、深证券交易所退市公司股票
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：(1)原STAO(全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次的方式进行转让;(2)非上市股份有限公司的股份报价转让.目前主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商配对和定价委托的方式进行成交.
(77) 基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为( )。
Ⅰ.能较好地认识基金的性质、来源和种类
Ⅱ.能较准确地度量风险
Ⅲ.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合
Ⅳ.能在市场变动时及时对投资组合进行更新
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:基金管理人作为专业投资机构，比普通投资者在风险管理方面具有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确地度量风险.并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下.及时地对投资组合进行更新.从而将基金资产风险控制在预定的范围内等。
(78) 我国证券业的自律性管理机构主要包括( )。
Ⅰ.证券业协会Ⅱ.证券交易所
Ⅲ.基金管理公司Ⅳ.证券公司
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。
(79) 财政政策对股票价格影响的主要表现有( )。
Ⅰ.扩大财政赤字.刺激经济发展.进而影响企业利润水平和股息派发
Ⅱ.调节税率.影响企业盈利和股息
Ⅲ.提高法定存款准备金率.市场资金趋紧，影响股价
Ⅳ.控制国债发行量.改变证券市场的证券供应和资金需求
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(80) 下列属于资本市场特点的有( )。
Ⅰ.期限长Ⅱ.流动性较差
Ⅲ.风险大Ⅳ.收益较大
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:资本市场特征：(1)期限长、流动性较差。筹集的资金多用于解决中长期融资需求.故流动性和变现性相对较弱。(2)风险大、收益较高。融资期限长，市场价格易波动，风险大。
(81) 根据我国证券交易所的相关规定.集合竞价确定成交价的原则有( )。
Ⅰ.可实现最大成交量的价格
Ⅱ.使未成交量最小的申报价格
Ⅲ.高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格
Ⅳ.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:根据我国证券交易所的相关规定，集合竞价确定成交价的原则是：(1)可实现最大成交量的价格;(2)高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格;(3)与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格。
(82) 中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响.其手段包括( )。
Ⅰ.存款准备金制度Ⅱ.调节税率
Ⅲ.发行国债Ⅳ.再贴现政策、公开市场业务
A: ⅠⅣ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析: 略
(83) 下列关于债券交易报价说法错误的有( )。
Ⅰ.在净价交易的情况下。成交价格与债券的应计利息是分解的.价格随行就市
Ⅱ.目前，国债交易采用全价交易
Ⅲ.上海证券交易所目前公司债券的现货交易采用净价交易
Ⅳ.在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为0.005元人民币
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅣ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:根据财政部、中国人民银行和中国证监会《关于试行国债净价交易有关事宜的通知》，从2002年3月25日开始，国债交易采用净价交易。故Ⅱ项说法错误。《上海证券交易所规则》规定，基金、权证交易为0.001元人民币。故Ⅳ项说法错误.Ⅰ、Ⅲ项均符合债券交易报价的有关规定。
(84) 欧洲债券的描述正确的是( )。
Ⅰ.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币
Ⅱ.由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券
Ⅲ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家
Ⅳ.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多.它不需要官方主管机构的批准
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(85) 下列表述正确的有( )。
Ⅰ.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会减少
Ⅱ.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会增加
Ⅲ.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往呈现盘整格局
Ⅳ.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往呈现上涨趋势
A: ⅠⅢ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅣ
D: ⅡⅣ
答案:A
解析: 略
(86) 对证券投资基金的特点认识正确的有( )。
Ⅰ.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具.以谋取资产的增值
Ⅱ.以科学的投资组合降低风险、提高收益
Ⅲ.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、
具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案
Ⅳ.证券投资基金拥有大量的资金.可以帮助政府稳定市场
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分别反映了证券投资基金集合投资、分散风险、专业理财的特点。
(87) 关于封闭式基金，下列描述正确的有( )。
Ⅰ.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
Ⅱ.基金份额持有人可以申请赎回基金
Ⅲ.在封闭期内不能追加认购
Ⅳ.投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅢⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。
(88) 信用违约互换(CDS)交易的危险来自( )。
Ⅰ.具有较高的杠杆性
Ⅱ.由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额
Ⅲ.信用违约互换过快的增长速度
Ⅳ.由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析: 略
(89) 中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的特别安排的有( )。
Ⅰ.完善上市监管制度Ⅱ.完善交易异常波动停牌制度
Ⅲ.完善收盘价的确定方式Ⅳ.完善开盘集合竞价制度
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:中小企业板块属于证券交易所市场，而三板市场又称代办股份转让系统，属于场外交易市场。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项均属于证券交易所市场所特有的交易和监管制度安排，是场外交易市场所不具有的。
(90) 证券市场的基本功能包括( )。
Ⅰ.资本配置功能Ⅱ.资本定价功能
Ⅲ.投资功能Ⅳ.融资功能
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析:证券市场综合反映国民经济运行的各个维度，被称为国民经济的“晴雨表”，客观上为观察和监控经济运行提供了直观的指标，它的基本功能包括：(1)筹资一投资功能;(2)资本定价功能;(3)资本配置功能。
(91) 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有( )。
Ⅰ.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源
Ⅱ.金融衍生工具业务能带来手续费收入
Ⅲ.金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况
Ⅳ.逃避监管
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：(1)在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入：(2)金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易.扩大利润来源。
(92) 关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有( )。
Ⅰ.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开
Ⅱ.不同基金财产的债权债务不得相互抵销
Ⅲ.基金托管人没有单独处分基金财产的权利
Ⅳ.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相互抵销;(2)依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利;(3)严守基金商业秘密;(4)对基金财产的损失承担赔偿责任。Ⅳ项属于基金托管人禁止的行为之一。
(93) 以下关于契约型基金的表述正确的是( )。
Ⅰ.具有法人资格Ⅱ.依据基金合同成立
Ⅲ.依据基金合同营运基金Ⅳ.监督约束机制较为完善
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:B
解析:公司型基金具有法人资格，契约型基金不具有法人资格。公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督管理机制较为完善;契约型基金在设立上更为简单易行。所以Ⅰ、Ⅳ项说法错误.正确答案为Ⅱ、Ⅲ。
(94) 对公司申请公司债券上市交易的条件。说法正确的是( )。
Ⅰ.公司债券的期限为1年以上
Ⅱ.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元
Ⅲ.债券须经资信评级机构评级，且债券的信用级别良好
Ⅳ.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(95) 下列有关金融期权的表述正确的是( )。
Ⅰ.期权的买方在支付了期权费后.就获得了期权合约所赋予的权利
Ⅱ.期权的买方可以选择行使所拥有的权利
Ⅲ.期权的卖方在收取期权费后.就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
Ⅳ.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利.但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺.
(96)选择性货币政策工具包括( )。
Ⅰ.消费者信用控制Ⅱ.贷款限额
Ⅲ.利率限制Ⅳ.优惠利率
V.直接干预
A: ⅠⅣ
B: ⅡⅢV
C: ⅠⅡ
D: ⅠⅡV
答案:A
解析:选择性货币政策工具包括：消费者信用控制、优惠利率、不动产信用控制、消费者信用控制。
(97) 作为有价证券，债券和股票具有的相同点有( )。
Ⅰ.筹资成本相同Ⅱ.都是直接融资的手段
Ⅲ.都是间接融资的手段Ⅳ.都是经济主体筹措资金的手段
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅡⅣ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:C
解析:债券与股票的相同点：(1)债券与股票都属于有价证券;(2)债券与股票都是筹措资金的手段，且与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的数额大，时间长，成本低.且不受贷款银行的条件限制;(3)债券与股票收益率相互影响。
(98) 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是( )。
Ⅰ.每只基金都有一个基金合同
Ⅱ.投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资
Ⅲ.证券投资基金通过发行基金份额方式募集
Ⅳ.证券投资基金是一种问接投资工具
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:D
解析: 略
(99) 金融机构发行金融债券的目的是( )。
Ⅰ.筹资用于某种特殊用途Ⅱ.改变本身的资产负债结构
Ⅲ.增加自身权益资本Ⅳ.辅助国家宏观调控政策
A: ⅠⅡ
B: ⅡⅢ
C: ⅠⅡⅢ
D: ⅠⅡⅢⅣ
答案:A
解析:金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，他们发行债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
(100) 下列选项中，属于可转换公司债券的上市条件的有( )。
Ⅰ.可转换公司债券的期限在2年以上
Ⅱ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币3000万元
Ⅲ.可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元
Ⅳ.申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件
A: ⅠⅡ
B: ⅠⅢ
C: ⅢⅣ
D: ⅠⅢⅣ
答案:C
解析:上市公司申请可转换公司债券在证券交易所上市，应当符合下列条件：(1)可转换公司债券的期限在1年以上;(2)可转换公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;(3)申请上市时仍符合法定的可转换公司债券发行条件.
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