2018年证券从业资格考试金融市场基础知识章节试题：金融市场体系

　　第一章 金融市场体系试题

　　1、下列属于间接融资手段的是( )。

　　A.普通股

　　B.优先股

　　C.债券

　　D.贷款

　　2、商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。

　　A.列于商业银行股权资本之后

　　B.列于商业银行次级负债之后

　　C.在支付税款之后

　　D.先于商业银行股权资本

　　3、中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。

　　A.银行间市场发行的债券

　　B.政策性银行间市场发行的债券

　　C.金融机构间市场发行的债券

　　D.政府发行的债券

　　4、金融市场以( )为交易对象。

　　A.实物资产

　　B.货币资产

　　C.金融资产

　　D.无形资产

　　5、金融市场的核心内容是( )。

　　A.金融产品

　　B.金融产品交易

　　C.金融机构

　　D.金融市场参与者

　　6、一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托

　　7、若流通于银行体系之外的现金为500。亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为( )。

　　A.4.0

　　B.4.7

　　C.5.3

　　D.5.9

　　8、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。

　　A.0.1‰

　　B.0.3‰

　　C.0.5‰

　　D.0.6‰

　　9、某上市公司通过公开发行股票进行融资的方式属于( )。

　　A.直接融资

　　B.间接融资

　　C.吸收投资

　　D.民间借款

　　10、长期资本流动的主要方式不包括( )。

　　A.国际直接投资

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际贷款

　　参考答案及解析

　　1、正确答案：D

　　答疑：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

　　2、正确答案：D

　　答疑：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

　　3、正确答案：A

　　答疑：中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

　　4、正确答案：C

　　答疑：金融市场以货币资金和其他金融资产为交易对象。

　　5、正确答案：B

　　答疑：金融市场的核心内容是金融产品交易。

　　6、正确答案：D

　　答疑：信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。

　　7、正确答案：D

　　答疑：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。

　　8、正确答案：D

　　答疑：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

　　9、正确答案：A

　　答疑：直接融资亦称直接金融，是指役有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

　　10、正确答案：B

　　答疑：长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动，它包括国际直接投资、国际证券投资和国际货款三种主要方式。