2018证券从业资格考试金融市场基础模拟试题

　　一、选择题

　　(1) 中长期资金市场又称为( )。 A: 初级市场 B: 货币市场 C: 资本市场 D: 次级市场

　　答案:C

　　解析: 资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、 中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

　　(2) 在证券经纪业务中，证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是( ) 。

　　A: 价格优先、时间优先 B: 价格优先、客户优先

　　C: 时间优先、价格优先 D: 时间优先、客户优先

　　答案:D

　　解析: 证券经纪商进行含有证券自营业务的委托申报时的原则是时间优先、客户优先。

　　(3) 我国《证券法》规定，股份有限公司申请股票在深圳证券交易所主板市场上市， 其公司股本总额必须不少于人民币( )万元。

　　A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000

　　答案:B 解析: 略

　　(4) 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。

　　A: 股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具

　　B: 场内交易工具、场外交易工具 C: 远期、期货、期权和互换

　　D: 股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具

　　答案:A

　　解析: 按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具( 以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具( 以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具( 以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

　　(5) 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的( )倍。

　　A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

　　答案:C

　　解析: 中小企业私募债发行利率不超过同期银行贷款基准利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。

　　A: 最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元

　　B: 最近1年盈利

　　C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D: 最近3年未发生重大违法、违规行为

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) ( )不是场外交易市场。

　　A: 债券柜台市场

　　B: 证券交易所

　　C: 银行间债券市场

　　D: 代办股权转让市场

　　答案:B

　　解析: 选项B证券交易所属于场内交易市场。

　　(8) 风险识别包括( )环节。

　　A: 感知风险和分析风险

　　B: 计量风险和分析风险

　　C: 计量风险和感知风险

　　D: 感知风险和检测风险

　　答案:A

　　解析:

　　风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。

　　感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质;

　　分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律。

　　(9) 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对( )的补偿。

　　A: 通货膨胀风险

　　B: 政策风险

　　C: 利率风险

　　D: 信用风险

　　答案:D

　　解析:

　　公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些，如果债券发行人的资信状况好

　　，债券信用等级高，投资者的风险小，

　　债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券低一些;如果债券发行人的资信状况差，

　　债券信用等级低，投资者的风险大，债券票面利率就需要定得高一些。

　　此时的利率差异反映了信用风险的大小.高利率是对高风险的补偿。

　　(10) 以下关于基金资产估值的表述.正确的是( )。

　　A: 基金资产估值的责任人是基金托管人

　　B: 为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

　　C: 对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题

　　D: 海外基金的估值频率最长为每周估值一次

　　答案:C

　　解析:

　　基金资产估值的责任人是基金管理人;

　　估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，

　　遵守同样的估值规则，而不是不得变更：海外的基金多数也是每个交易日估值，

　　但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。

　　(11) 证券交易所会员应当设会员代表( )

　　名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。

　　A: 4

　　B: 3

　　C: 2

　　D: 1

　　答案:D

　　解析:

　　证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。

　　会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，

　　根据授权代位履行会员代表职责。

　　(12)

　　公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币__________

　　万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。( )

　　A: 3000：6000

　　B: 6000;3000

　　C: 6000：6000

　　D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析:

　　《证券法》第16条规定，

　　公开发行公司债券的条件之一是股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元.

　　有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。

　　(13)

　　金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员.

　　由此则可能带来( )。

　　A: 声誉风险

　　B: 战略风险

　　C: 信用风险

　　D: 操作风险

　　答案:D

　　解析: 略

　　(14) 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的( )

　　功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。

　　A: 资本积聚

　　B: 交易功能

　　C: 避险功能

　　D: 财富投资

　　答案:A

　　解析: 略

　　(15)

　　由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，

　　承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。

　　这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。

　　A: 全额包销

　　B: 尽力推销

　　C: 余额包销

　　D: 混合推销

　　答案:B

　　解析:

　　尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人.按规定的发行条件尽力推销证券

　　.发行结束后未售出的证券退还给发行人.承销商不承担发行风险。

　　(16) 商业银行发行金融债券，其核心资本充足率不低于( )。

　　A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%

　　答案:C 解析: 略

　　(17) 指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动( )。

　　A: 反方向 B: 同方向 C: 无关 D: 相关性低

　　答案:B

　　解析: 就指数基金而言，其投资组合模仿某一股价指数或债券指数， 收益随着即期的价格指数上下波动。当价格指数上升时，基金收益增加;反之， 收益减少。可见，指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动同方向。

　　(18) 在票面上不规定利率的债券是( )。

　　A: 浮动利率债券 B: 附息债券 C: 贴现债券 D: 息票累积债券

　　答案:C

　　解析: 贴现债券又被称为贴水债券，是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率， 以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息， 到期时按面额偿还本金的债券。

　　(19) 中国人民银行对商业银行的监督管理不包括( )。

　　A: 直接审批、监管商业银行

　　B: 监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为

　　C: 监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为

　　D: 监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为

　　答案:A

　　解析: 银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

　　(20) 未完成股权分置改革的公司，按照股份流通受限与否分类， 不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 优先股或其他 B: 内部职工股 C: 境外上市外资股 D: 发起人股份

　　答案:C

　　解析: 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份; (2)募集法人股份;(3)内部职工股：(4)优先股或其他。