2017年证券从业金融市场基础知识考前预测试题及答案15_第4页

　　(31) 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券等分散化组合投资。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金托管人

　　C: 投资咨询公司

　　D: 证券公司

　　答案:A

　　解析:基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票、债券等分散化组合投资。

　　(32)在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书”，国债招投标系统默认全部在( )托管。

　　A: 中央国债登记结算有限责任公司

　　B: 中国证券登记结算有限责任公司

　　C: 中国证券登记结算有限责任公司上海分公司

　　D: 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司

　　答案:A

　　解析:在招投标工作结束后，各中标机构应通过国债招投标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记结算公司和中国证券登记结算有限责任公司(以下简称证券登记结算公司)上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在中央国债登记结算公司托管。

　　(33) 深证成分股指数采用( )方法编制。

　　A: 加权平均法

　　B: 移动平均法

　　C: 简单平均法

　　D: 几何平均法

　　答案:A

　　解析:深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

　　(34) 与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。

　　A: 高风险、高收益

　　B: 低风险、低收益

　　C: 风险相对适中、收益相对稳健

　　D: 基本没有风险

　　答案:C

　　解析:通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　(35) 下列属于间接融资手段的是( )。

　　A: 普通股

　　B: 优先股

　　C: 债券

　　D: 贷款

　　答案:D

　　解析:在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券，即间接融资和直接融资。间接融资的融资手段是申请贷款，而直接融资的融资手段是发行股票或债券等。故选D。

　　(36)申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( )日内，向中国证监会备案，颁发执业证书

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 30

　　D: 60

　　答案:C

　　解析:申请人符合《证券业从业人员资格管理办法》规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。

　　(37) 收取印花税的程序为( )。

　　①股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税

　　②现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收

　　③在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算

　　④由中国结算公司统一向征税机关缴纳

　　A: ①③②④

　　B: ②①③④

　　C: ③②①④

　　D: ①②③④

　　答案:D

　　解析:我国税收制度规定收取印花税的程序：①股票成交后，国家税务机关应向成交双方分别收取印花税;②为保证税源，简化缴款手续，现行的做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;③在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;④由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　(38) 下列关于汇率的说法，错误的是( )。

　　A: 汇率就是两种不同的货币之间兑换的价格

　　B: 日元(JPY)为本币，美元(USD)为外币，那么USD1=JPY10为直接标价法

　　C: 英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法

　　D:在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值，在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值

　　答案:D

　　解析:汇率是两种不同货币之间的兑换价格，按照汇率是以本国货币还是外国货币作为折算标准，汇率的标价法分为直接标价法和间接标价法。直接标价法下，汇率升高表示购买一定单位外币需要付出更多本国货币，即本国货币贬值;在间接标价法下，汇率升高表示本国货币升值。

　　(39) 股票市场价格的最直接影响因素是( )。

　　A: 供求关系

　　B: 公司经营状况

　　C: 宏观经济因素

　　D: 政治因素

　　答案:A

　　解析:股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

　　(40) 证券金融公司借入的次级债，应计人( )。

　　A: 总资产

　　B: 净资本

　　C: 负债

　　D: 资本公积

　　答案:B

　　解析: 证券金融公司借入的次级债，应计入净资本。