2017年证券从业金融市场基础知识考前预测试题及答案12

　　(1) 根据( )划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　A: 选择权的性质

　　B: 合约所规定的履约时间的不同

　　C: 基础资产性质

　　D: 基础资产的来源

　　答案:A

　　解析: 根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。

　　(2) 地方政府债券的分销方式主要包括( )。

　　A: 场内挂牌、场外签订分销合同

　　B: 场内挂牌、柜台销售

　　C: 协议销售、场外签订分销合同

　　D: 柜台销售、场外签订分销合同

　　答案:A

　　解析:地方政府债券的分销方式主要有场内挂牌、场外签订分销合同两种。具体分销方式以当期发行文件规定为准。

　　(3) 对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。

　　A: 引导基金分散投资，降低风险

　　B: 避免基金操纵市场

　　C: 发挥基金引导市场的积极作用

　　D: 督促基金改进投资策略

　　答案:D

　　解析:对基金投资进行限制的主要目的包括：①引导基金分散投资，降低风险;②避免基金操纵市场;③发挥基金引导市场的积极作用。

　　(4) 汇率变化一个最重要的影响就是对( )的影响。

　　A: 消费者

　　B: 股民

　　C: 贸易

　　D: 外汇卖家

　　答案:D

　　解析:汇率是一国货币兑换另一国货币的比率，它涉及两国货币。而消费者、股民、贸易虽然都涉及对外部分，也会受到汇率变动的影响，但其交易内容还包括国内部分，对外交易只是其中一小部分，只有外汇卖家的收益完全受汇率影响。

　　(5) 按照规定，资产评估机构申请证券评估资格每年评估业务收入不少于( )万元。

　　A: 600

　　B: 500

　　C: 400

　　D: 300

　　答案:B

　　解析:按照规定，资产评估机构申请证券评估资格的最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

　　(6) 对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是( )。

　　A: 对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力

　　B: 对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度

　　C: 对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员 ’

　　D: 对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销

　　答案:D

　　解析:对于资本充足的银行，银监会的措施除选项A外，还包括要求商业银行：①完善风险管理规章制度;②加强对资本充足率的分析预测;③制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。对于资本不足的银行，银监会的措施包括：①下发监管意见书;②要求商业银行在收到意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划;③限③限制资产增长速度;④降低风险资产的规模;⑤限制固定资产购置;⑥严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。对于资本严重不足的银行，采取除了针对资本不足的银行的干预措施之外，还包括：①调整高级管理人员;②依法对商业银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销。

　　(7) ( )是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　A: 证券托管

　　B: 证券存管

　　C: 证券交付

　　D: 证券交易

　　答案:B

　　解析:证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

　　(8) ( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A: 社会公众股

　　B: 法人股

　　C: 外资股

　　D: 国家股

　　答案:B

　　解析:在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　(9) 封闭式基金有固定的存续期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　(10) 收益保证型产品可进一步细分为( )产品。

　　A: 保本型产品和保证最高收益型

　　B: 盈利型产品和保证最低收益型

　　C: 保本型产品和保证最低收益型

　　D: 保本型产品和盈利型

　　答案:C

　　解析:按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。