2019年基金从业资格考试基金法律法规考前试题及解析（十一）

　　1、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。

　　A、避免

　　B、控制

　　C、降低或消除

　　D、转移

　　正确答案：C

　　【解析】内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。

　　2、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

　　A、全球股票基金

　　B、国外股票基金

　　C、国际股票基金

　　D、国内股票基金

　　正确答案：C

　　【解析】国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。故选C。

　　3、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

　　A、风险共担

　　B、收益共享

　　C、买者自慎

　　D、买者自负

　　正确答案：C

　　【解析】相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

　　4、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是()。

　　A、推介货币市场基金的，可以保证最低收益

　　B、电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

　　C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

　　D、登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

　　正确答案：B

　　【解析】本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。

　　5、下列关于基金募集期限说法错误的是()。

　　A、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

　　B、基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

　　C、基金募集期限自基金份额发售之日起计算

　　D、超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

　　正确答案：A

　　【解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

　　6、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。

　　A、净认购份额

　　B、认购金额

　　C、认购份额

　　D、净认购金额

　　正确答案：D

　　【解析】根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

　　7、开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

　　A、[5%]

　　B、[30%]

　　C、[15%]

　　D、[10%]

　　正确答案：A

　　【解析】开放式基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

　　8、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有()。

　　A、货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

　　B、每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

　　C、投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

　　D、投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

　　正确答案：C

　　【解析】投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

　　9、()12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　A、2000年

　　B、2001年

　　C、2002年

　　D、2003年

　　正确答案：C

　　【解析】2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

　　10、以下不属于证券投资基金特点有()。

　　A、集合投资、专业管理

　　B、组合投资、分散风险

　　C、投入较少、回报较高

　　D、独立托管、保障安全

　　正确答案：C

　　【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。