2019年基金从业资格考试法律法规提升练习及答案7

　　1.下列不属于基金监管的特征是()。

　　A.监管内容具有全面性

　　B.监管主体及其权限具有法定性

　　C.监管时间具有连续性

　　D.监管活动具有自愿性

　　答案：D

　　解析：基金监管的特征包括监管内容具有全面性、监管对象具有广泛性、监管时间具有连续性、监管主体及其权限具有法定性、监管活动具有强制性。

　　2.基金投资人是指()。

　　Ⅰ.基金份额持有人

　　Ⅱ.基金的出资人

　　Ⅲ.基金资产的实际所有人

　　Ⅳ.基金的运作人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：投资人即基金份额持有人，是基金的出资人、基金资产的实际所有人和基金投资回报的受益人。

　　3.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金存在异常交易行为时，应该报送给()。

　　A.中国证监会

　　B.中国证监会在基金公司注册地的派出机构

　　C.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

　　D.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

　　答案：A

　　解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施。并同时向中国证监会报告。

　　4.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件有()。

　　Ⅰ.申请报告

　　Ⅱ.基金合同草案

　　Ⅲ.基金托管协议草案

　　Ⅳ.律师事务所出具的法律意见书

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

　　5.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形()。

　　Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　Ⅱ.拒绝基金的证券投资业绩预测

　　Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

　　Ⅳ.登载公开出版的资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：Ⅱ、Ⅳ项属于基金宣传过程中允许的情形。

　　6.债券基金与单一债券的区别不包括()。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金有确定的到期日

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D.投资风险不同

　　答案：B

　　解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单个债券存在重大的区别，具体包括：①债券基金的收益不如债券的利息固定;②债券基金没有确定的到期日;③债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;④投资风险不同。

　　7.下列不属于基金按照投资对象进行的分类是()。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.平衡型基金

　　答案：D

　　解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。

　　8.下列基金类型中投资风险最低的是()。

　　A.指数基金

　　B.债券基金

　　C.股票基金

　　D.货币市场基金

　　答案：D

　　解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

　　9.从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是()。

　　A.不以财富多寡作为服务标准

　　B.对特别客户提供特别服务

　　C.尊重残疾客户

　　D.客户利益优先

　　答案：B

　　解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本要求有两点：①客户利益优先;②公平对待客户。公平对待客户要求基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

　　10.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到()。

　　Ⅰ.忠诚廉洁

　　Ⅱ.勤勉尽责

　　Ⅲ.无私奉献

　　Ⅳ.服务群众

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。