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2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案12_第2页

来源：华课网校 [2018年11月21日] 【大中小】

　　『正确答案』B

　　『答案解析』流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

　　11.风险管理中的核心操作环节(　)。

　　A.风险识别

　　B.风险报告和监控

　　C.风险评估

　　D.风险应对

　　『正确答案』B

　　『答案解析』风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

　　12.以下不属于股东享有的权利的是(　)。

　　A.收益分配权

　　B.表决和监督权

　　C.知情权

　　D.投资决策权

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股东享有的权利有收益分配权、表决和监督权、知情权。

　　13.法律法规和监管部门对基金管理公司的公司治理结构提出了严格的要求，以下不属于基金公司治理要求的是(　)。

　　A.《公司法》

　　B.《证券投资基金法》

　　C.《证券投资基金管理公司管理办法》

　　D.《合伙企业法》

　　『正确答案』D

　　『答案解析』《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。中国证监会高度重视基金公司治理结构，颁布了一系列针对基金公司治理的法律法规和指引，包括《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》。

　　14.以下不属于股东会的职权的是(　)。

　　A.对公司增减注册资本作出决议

　　B.决定公司的经营方针和投资计划

　　C.审议批准年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准利润分配方案和弥补亏损方案

　　D.组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股东会依法可以行使的职权包括：(1)决定公司的经营方针和投资计划。(2)选举和更换董事，批准董事的报酬事项;选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。(3)审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。(4)对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议;对股东转让股权作出决议;批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司;对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。(5)修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。

　　15.以下不属于基金公司机构设置原则是(　)。

　　A.相互制约和不相容职责分离原则

　　B.授权清晰原则

　　C.适时性原则

　　D.规范性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金公司机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则;授权清晰原则;适时性原则。

　　16.以下不属于基金公司风险管理的目标的是(　)。

　　A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度

　　B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性

　　C.建立行之有效的风险控制制度

　　D.避免一切风险

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金公司风险管理的目标可以概括为：(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。

　　17.投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是(　)。

　　A.股东会

　　B.公司管理层

　　C.风险管理委员会

　　D.投资部

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。

　　18.业务持续风险危机处理应遵循的原则不包括(　)。

　　A.完备性原则

　　B.相互协作原则

　　C.及时报告原则

　　D.控制为主原则