2018年11月基金从业资格考试《基金法律法规》预测试题及答案5_第2页

　　21.基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。

　　A.年度报告

　　B.半年度报告

　　C.与基金份额持有人大会相关

　　D. 重大事项

　　答案： C

　　解析： 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

　　22.在我国，()约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

　　A.基金份额上市交易公告书

　　B.基金成立公告

　　C.基金合同

　　D.招募说明书

　　答案： C

　　解析： 基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

　　23.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于()万元。

　　A.5;5

　　B.5;10

　　C.10;10

　　D.1;5

　　答案： A

　　解析： 自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：

　　①合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元;

　　②分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。

　　24.LOF基金申请在交易所上市应具备()。

　　A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

　　B.募集金额不少于3亿元人民币

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金额不少于1亿元人民币

　　答案： A

　　解析： LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定;(2)募集金额不少于2亿元人民币;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所规定的其他条件。

　　25.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。

　　A.回避

　　B.确保个人的利益优先

　　C.确保所在机构的利益优先

　　D.确保投资者的利益优先

　　答案： D

　　解析： 基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　26.下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是()。

　　A.债券基金的收益不如债券的利息固定

　　B.债券基金有确定的到期曰

　　C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

　　D.投资的风险不同

　　答案： B

　　解析： 债券基金与债券的区别：债券基金的收益不如债券的利息固定;债券基金没有确定的到期日;债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测;投资风险不同。

　　27.证券投资基金的主要投资方向是()。

　　A.有价证券

　　B.上市公司的投资项目

　　C.信贷

　　D.实业

　　答案： A

　　解析： 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　28.美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

　　29.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于()年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯监管部门开始对基金加强监管，其中1940年出台的《投资公司法》与《投资顾问法》不但对美国基金业的发展具有基石性作用，也对基金在全球的普及性发展影响深远。

　　30.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。

　　A.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　B.参与分配清算后的剩余基金财产

　　C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

　　D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　答案： D

　　解析： 基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

　　31.以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是()。

　　A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

　　B.立法机关和证监会发布的基本法律规则

　　C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

　　D.以下说法都正确

　　答案： D

　　解析： 相关准则包括：

　　①立法机关和证监会发布的基本法律规则;

　　②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等;

　　③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

　　32.下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有()。

　　A.股票型基金

　　B.债券型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　答案： C

　　解析： ETF的申购和赎回采用指定的一篮子证券。

　　33.信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是()。

　　A.真实性原则

　　B.准确性原则

　　C.规范性原则

　　D.及时性原则

　　答案： C

　　解析： 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则

　　34.按照资金来源和用途，基金可以分成()。

　　A.公募基金与私募基金

　　B.公司型基金与契约型基金

　　C.在岸基金与离岸基金

　　D.债券型基金与股票型基金

　　答案： C

　　解析： 按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

　　35.基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().

　　A.完整性原则

　　B.规范性原则

　　C.及时性原则

　　D.真实性原则

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

　　36.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的有()。

　　A.被动型的指数型基金

　　B.申购和赎回通过交易所进行

　　C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　D. 申购和赎回时基金份额与现金的对价

　　答案： D

　　解析： ETF的申购和赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票

　　37.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至()。

　　A.证券交易所

　　B.基金托管人

　　C.证监会

　　D.基金份额持有人

　　答案： B

　　解析： 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。

　　38.为确保基金销售()的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构进行审慎调查。

　　A.合法性

　　B.公正性

　　C.公平性

　　D.适用性

　　答案： D

　　解析： 基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

　　39.下列关于专业审慎的基本要求，说法不正确的是()。

　　A.持证上岗

　　B.持续学习

　　C.审慎开展执业活动

　　D.不得进行不正当竞争

　　答案： D

　　解析： 专业审慎的基本要求包括:1.持证上岗;2.持续学习;3.审慎开展执业活动。不得进行不正当竞争是诚实守信的基本要求。

　　40.目前，我国()开办上市开放式基金业务。

　　A.中国证监登记结算公司

　　B.上海证券交易所

　　C.深圳证券交易所

　　D.基金管理人指定的证券公司

　　答案： C

　　解析： 目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。