2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（四）

2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（四）

　　1、以下关于QFII基金的描述,不正确的是()。

　　A、QDIL是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下,有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排

　　B、QDIL基金可以人民币为计价货币募集

　　C、在境外募集资金可以进行境内证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者,简称QDIL

　　D、目前除了基金管理公司和证券公司外,商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

　　正确答案： C

　　【专家解析】在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者，简称Q4II。Q4II基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。

　　2、在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币()。

　　A、1000万元

　　B、5000万元

　　C、10000万元

　　D、100000万元

　　正确答案： C

　　【专家解析】我国相关法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

　　3、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于()基金。

　　A、价值型

　　B、成长型

　　C、公开募集型

　　D、私募型

　　正确答案： D

　　【专家解析】如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金;反之，该股票基金则可以归为成长型基金

　　4、按照资金募集方式，投资基金可以分为()。

　　A、公募基金和私募基金

　　B、公司型基金和契约型基金

　　C、在岸基金和离岸基金

　　D、放式基金和封闭式基金

　　正确答案： A

　　【专家解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。

　　5、投资范围规定，股票基金应有()以上的资产投资于股票，债券基金应有()以上的资产投资于债券。

　　A、80%、60%

　　B、60%、40%

　　C、80%、80%

　　D、50%、70%

　　正确答案： C

　　【专家解析】投资范围规定、股票基金应有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

　　6、()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试;取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　A、持证上岗

　　B、持续学习

　　C、合理就业

　　D、专业审慎

　　正确答案： A

　　【专家解析】持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

　　7、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取()。

　　A、申购费

　　B、过户费

　　C、手续费

　　D、认购费

　　正确答案： D

　　【专家解析】基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费。

　　8、在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是()。

　　A、证监会

　　B、证券公司

　　C、商业银行

　　D、中央银行

　　正确答案： D

　　【专家解析】中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理

　　9、()是决定公司内部控制运行方式，方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

　　A、内部控制原则

　　B、内部控制理念

　　C、内部控制环境

　　D、内部控制目标

　　正确答案： D

　　【专家解析】内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的出发点。

　　10、关于基金信息披露的说法,不正确的是()。

　　A、加强基金信息披露可以防止信息的滥用

　　B、基金信息披露是自愿性信息披露

　　C、有利于投资的价值判断

　　D、有利于防止利益冲突与利益输送

　　正确答案： B

　　【专家解析】基金信息披露是强制性信息披露。