2018基金从业资格《基金法律法规》模拟试卷（四）_第2页

　　11、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是()

　　A、岗前职业道德教育

　　B、岗位职业道德教育

　　C、基金业协会的自律

　　D、离岗道德教育

　　正确答案： D

　　【专家解析】基金职业道德教育的途径包括：1岗前职业道德教育;2.岗位职业道德教育;3.基金业协会的自律：4.树立基金职业道德典型

　　12、合规管理的基本原则不包括()。

　　A、独立性原则

　　B、公正性原则

　　C、利益性原则

　　D、协调性原则

　　正确答案： C

　　【专家解析】合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

　　13、()和()独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

　　A、公司督察长;独立董事

　　B、公司督察长;内部监察稽核部门

　　C、独立董事;内部监察稽核部门

　　D、理事长;内部监察稽核部门

　　正确答案： B

　　【专家解析】公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

　　14、()是基金职业道德教育的核心内容

　　A、基金职业道德规范教育

　　B、品质培养

　　C、道德教育

　　D、专业技能

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金职业道德规范教育是基金职业道德教育的核心内容

　　15、基金管理人应当自收到验资报告之日起()内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

　　A、5日

　　B、15日

　　C、10日

　　D、20日

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金管理人应当自收到验资报告之日10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

　　16、()是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

　　A、守法合规

　　B、客户至上

　　C、专业审慎

　　D、诚实守信

　　正确答案： C

　　【专家解析】专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

　　17、基金行业的本质是()

　　A、资产管理行业

　　B、投资咨询行业

　　C、资产托管行业

　　D、中间介绍行业

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金行业的本质是资产管理行业

　　18、()是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　A、投资人利益优先原则

　　B、全面性原则

　　C、客观性原则

　　D、及时性原则

　　正确答案： C

　　【专家解析】客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施

　　19、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在()以上。

　　A、3年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、15年

　　正确答案： B

　　【专家解析】封闭式基金的存续期应在5年以上。

　　20、开设基金账户对()证件要求较高。

　　A、境外投资者

　　B、境内投资者

　　C、境内外投资者

　　D、国外投资者

　　正确答案： A

　　【专家解析】开设基金账户对境外投资者证件要求较高。

　　51、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括()

　　A、健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越权决策

　　B、研究工作应保持独立、客观

　　C、建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策

　　D、建立科学的投资管理业绩评价体系

　　正确答案： B

　　【专家解析】基金管理公司投资决策业务控制的5个主要内容，另外还有:投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

　　52、基金的特点不包括()。

　　A、杠杆效应

　　B、组合投资、分散风险

　　C、利益共享、风险共担

　　D、独立托管、保障安全

　　正确答案： A

　　【专家解析】考察基金的五个待点。基金的特点包括集合理财、专业管理;组合投资、分散风险：利益共享、风险共担;严格监管、信息透明;独立托管，保障安全。

　　53、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和()。

　　A、融资

　　B、投资

　　C、筹资

　　D、基金

　　正确答案： B

　　【专家解析】目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。

　　54、ETF在二级市场交易时申报价箔最小变动单位为()。

　　A、0.0001元

　　B、0.001元

　　C、0.1元

　　D、0.01元

　　正确答案： B

　　【专家解析】ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。

　　55、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)赎回申请之日起()工作日内,对该申购(认购)赎回申请的有效性进行确认

　　A、3个

　　B、2个

　　C、4个

　　D、5个

　　正确答案： A

　　【专家解析】为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。

　　56、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。

　　A、暂停办理相关业务

　　B、提示改正

　　C、出具监管警示函

　　D、罚款

　　正确答案： D

　　【专家解析】可采取的行政监管处罚措施有：①提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;②对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;③责令基金监管公司或基金代销机构进行整改;④暂停办理相关业务等。

　　57、在营销成本方面;以()方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　A、代销

　　B、直销

　　C、包销

　　D、承销

　　正确答案： B

　　【专家解析】在营销成本方面，以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

　　58、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的()，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的()。

　　A、20%;200%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、10%;100%

　　正确答案： A

　　【专家解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

　　59、()是指因公司及员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　A、合规风险

　　B、操作风险

　　C、市场风险

　　D、声誉风险

　　正确答案： A

　　【专家解析】合规两险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

　　60、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　A、[1.5%]

　　B、[0.75%]

　　C、[1%]

　　D、[0.5%]

　　正确答案： A

　　【专家解析】不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。　华课网校基金从业资格考试模拟考场整理了往年历年真题，2018年模拟试题、章节练习题，含全真模考、智能云数据、自由组卷、专业答疑，考生可下载做题，在线体验!

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