基金从业资格考试《基金基础》考前练习16_第4页

　　76、ETF基金最早产生于()。

　　A、澳大利亚

　　B、英国

　　C、美国

　　D、加拿大

　　正确答案： D

　　ETF基金最早产生于加拿大。

　　77、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

　　A、董事会;董事会

　　B、理事会;董事会

　　C、总经理;董事会

　　D、董事会;股东大会

　　正确答案： A

　　基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。

　　78、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　A、中央银行或财政部

　　B、中国证监会或证监局

　　C、中央银行或证监会

　　D、中国证监会或财政部

　　正确答案： B

　　基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

　　79、对于持有期低于()的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　A、3个月

　　B、3年

　　C、1年

　　D、5年

　　正确答案： B

　　对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。

　　80、中国证监会领导干部离职后()年内，一般工作人员离职()年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　A、2;1

　　B、5;3

　　C、3;2

　　D、3;1

　　正确答案： C

　　中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

　　81、()是基金业协会的执行机构。

　　A、会员大会

　　B、理事会

　　C、董事会

　　D、监事会

　　正确答案： B

　　基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

　　82、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是()。

　　A、海外及殖民地政府信托基金

　　B、马萨诸塞政府信托基金

　　C、马萨诸塞投资信托基金

　　D、美国波士顿投资信托基金

　　正确答案： C

　　投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

　　83、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

　　A、合规管理部门

　　B、督察长

　　C、管理层

　　D、监事会

　　正确答案： B

　　关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

　　84、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是()。

　　A、采取未知价法

　　B、采取份额赎回的方式

　　C、必须以金额赎回方式进行

　　D、赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

　　正确答案： B

　　目前，开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为：①“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请;②“未知价”交易原则。

　　85、下列关于收取增值费的说法，错误的是()。

　　A、提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费

　　B、收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则

　　C、基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认

　　D、增值服务费不单独缴纳，应从申购(认购)资金中扣除

　　正确答案： D

　　增值服务费应当单独缴纳，不应从申购(认购)资金中扣除。

　　86、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为()。

　　A、公募基金和私募基金

　　B、在岸基金和离岸基金

　　C、开放式基金和封闭式基金

　　D、公司型基金和契约型基金

　　正确答案： B

　　根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。

　　87、证券投资基金投资的起点是()。

　　A、基金变更

　　B、基金交易

　　C、注册登记

　　D、基金募集

　　正确答案： D

　　基金募集是证券投资基金投资的起点。

　　88、基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　A、当日

　　B、第三日

　　C、次日

　　D、第四日

　　正确答案： C

　　基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　89、()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　A、基金

　　B、股票

　　C、债券

　　D、衍生金融工具

　　正确答案： D

　　衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

　　90、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

　　A、每一交易日闭市后

　　B、每一交易日开市后

　　C、每一交易日闭市前

　　D、每一交易日开市前

　　正确答案： D

　　EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。

　　91、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。

　　A、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

　　B、开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

　　C、货币市场基金一般不收取认购费

　　D、基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

　　正确答案： B

　　《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%～1.5%之间，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。

　　92、()是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　A、合法、合规性

　　B、全面性

　　C、审慎性

　　D、适时性

　　正确答案： C

　　审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

　　93、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

　　A、高风险、高收益

　　B、风险相对适中、收益相对稳健

　　C、低风险、低收益

　　D、基本没有风险

　　正确答案： B

　　通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　94、基金职业道德教育的内容主要包括()。

　　A、培养基金道德观念，灌输基金道德规范

　　B、灌输基金道德观念，培训基金道德素质

　　C、培养基金道德观念，培训基金道德素质

　　D、灌输基金道德规范，培养基金道德素质

　　正确答案： A

　　基金职业道德教育的内容主要包括以下两个方面：培养基金职业道德观念、灌输基金职业道德规范。

　　95、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。

　　A、功能互补

　　B、表现形式相同

　　C、调整范围不同

　　D、都是行为规范

　　正确答案： B

　　法律与道德表现形式不同。

　　96、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为()，从上市首日开始实行。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　正确答案： B

　　ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。

　　97、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经()审议批准后传达给全体员工。

　　A、合规管理部门

　　B、董事会

　　C、合规与风险管理委员会

　　D、股东大会

　　正确答案： B

　　基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批准后传达给全体员工。

　　98、在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。

　　A、律师事务所

　　B、基金托管人

　　C、基金代理销售机构

　　D、会计师事务所

　　正确答案： B

　　基金托管人在基金运作中的重要作用之一就是对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。

　　99、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

　　A、指数基金

　　B、收入型基金

　　C、成长型基金

　　D、平衡型基金

　　正确答案： B

　　收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

　　100、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。

　　A、服务性

　　B、持续性

　　C、专业性

　　D、规范性

　　正确答案： A

　　本题考查4Ps理论的服务性。