26、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般()日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
A、T
B、T+2
C、T+1
D、T+3
正确答案： C
货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
27、下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。
A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则
B、在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息
C、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法
D、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露
正确答案： C
基金信息披露是指基金市场上有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则;在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。投资组合及财务会计报告在年度报告中披露。
28、内部控制的目标是在一定范围内()经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A、避免
B、降低或消除
C、控制
D、转移
正确答案： B
内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风提高险，基金管理人的经营效益。
29、基金资产估值是指通过对基金所拥有的()按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A、全部资产
B、全部资产及所有负债
C、净资产
D、负债
正确答案： B
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程.
30、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金()的特点。
A、分散风险
B、组合投资
C、风险共担
D、集合理財
正确答案： D
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
31、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起()工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A、3个
B、7个
C、5个
D、10个
正确答案： C
依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查出具，合规意书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
32、集合投资的优点是()。
A、强化监管
B、具有规模优势
C、收益稳定
D、风险固定
正确答案： B
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
33、下列关于基金销售行为，错误的是()。
A、不得采取抽奖的方式销售基金
B、按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费
C、可以采取送基金份额的方式销售基金
D、不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
正确答案： C
基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
34、我国目前只能由()担任基金管理人。
A、基金销售机构
B、基金托管银行
C、基金管理公司
D、基金投资咨询公司
正确答案： C
在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
35、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。
A、3个
B、12个
C、6个
D、36个
正确答案： C
中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照行政法律法规、及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。
36、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A、1个
B、5个
C、3个
D、10个
正确答案： C
当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备3个案工作，在日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
37、()是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
A、事项识别
B、风险应对
C、风险评估
D、行为监控
正确答案： C
风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。
38、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指()。
A、LOF基金
B、ETF基金
C、ETF联接基金
D、QDII基金
正确答案： D
QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
39、在()募集资金可以进行()证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A、境外;境内
B、境内;境内
C、境外;境外
D、境内;境外
正确答案： D
在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
40、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。
A、[10%]
B、[30%]
C、[25%]
D、[50%]
正确答案： C
开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费25总额%，的并应当归入基金财产。
41、对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()。
A、15年
B、5年
C、10年
D、3年
正确答案： A
对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
42、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，()的投资模式。
A、承担低风险、追求低收益
B、承担低风险、追求高收益
C、承担高风险、追求高收益
D、承担高风险、追求低收益
正确答案： C
对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。
43、每一交易日股票基金有()价格。
A、无数个
B、2个
C、5个
D、1个
正确答案： D
股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
44、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A、10日
B、30日
C、20日
D、60日
正确答案： B
基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。
45、公开募集基金的基金合同不包括()。
A、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B、基金管理人和基金托管人的名称和住所
C、基金财产的投资方向和投资限制
D、基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
正确答案： A
选项A属于招募说明书的内容。
46、目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。
A、T;T+1
B、T+2;T+3
C、T+1;T+2
D、T+2;T+4
正确答案： B
目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。
47、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。
A、董事会
B、中国证监会及相关派出机构
C、监事会
D、股东大会
正确答案： B
经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
48、()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。
A、政府
B、金融机构
C、中央银行
D、企业
正确答案： B
金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。
49、()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A、基金销售搭配性
B、基金销售收益性
C、基金销售风险性
D、基金销售适用性
正确答案： D
基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
50、()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A、加强基金管理人的内部控制机制建设
B、制定监管法规
C、加强从业人员教育
D、加强监管力度
正确答案： A
加强基金管理人的内部控制机制建设是解，决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
责编：jiaojiao95
报考指南
编辑推荐
- 模拟试题
- 历年真题
- 焚题库