2017基金从业考试《法律法规》模拟试题及答案（11)_第2页

　　26、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的()。

　　A、反洗钱合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规性风险

　　D、投资合规性风险

　　正确答案： D

　　【专家解析】基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于投资合规性风险。

　　27、以下关于ETF份额认购的说法正确的是()。

　　A、只能用现金认购

　　B、可以用现金认购，也可用证券认购

　　C、只能用证券认购

　　D、不能用现金认购，也不能用证券认购

　　正确答案： B

　　【专家解析】ETF份额的认购可分为现金认购和证券认购。

　　28、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照()的规定进行备案。

　　A、基金业协会

　　B、中国证监会

　　C、证券业协会

　　D、中国银监会

　　正确答案： B

　　【专家解析】基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

　　29、QDII是()的首字母缩写。

　　A、境外机构投资者

　　B、合格的境外机构投资者

　　C、境内机构投资者

　　D、合格的境内机构投资者

　　正确答案： D

　　【专家解析】QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

　　30、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是()。

　　A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

　　B、价值型股票的市盈率、市净率通常较高

　　C、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

　　D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高

　　正确答案： B

　　【专家解析】价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

　　31、在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

　　A、商业银行

　　B、基金管理公司

　　C、保险公司

　　D、信托公司

　　正确答案： B

　　【专家解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

　　32、下列属于中台部门的是()。

　　A、清算部

　　B、信息技术部

　　C、监察稽核部

　　D、以上选项都正确

　　正确答案： C

　　【专家解析】中台部门包括：①市场营销;②风险控制;③财务部;④监察稽核;⑤产品研发部门。

　　33、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当()。

　　A、回避

　　B、确保个人的利益优先

　　C、确保所在机构的利益优先

　　D、确保投资者的利益优先

　　正确答案： D

　　【专家解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　34、关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

　　A、是一种本土化创新

　　B、不可以在交易所进行份额交易

　　C、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　D、基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

　　正确答案： B

　　【专家解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

　　35、对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以上。

　　A、3000;10

　　B、1000;10

　　C、3000;5

　　D、1000;5

　　正确答案： D

　　【专家解析】对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

　　36、在证券市场交易中()是市场存在的基础。

　　A、信息不对称

　　B、道德风险

　　C、经济的发展

　　D、价格预期

　　正确答案： A

　　【专家解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。

　　37、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。

　　A、固有财产

　　B、基金资产

　　C、风险准备金

　　D、银行贷款

　　正确答案： C

　　【专家解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规违反、基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

　　38、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、基金代销机构

　　D、基金份额持有人

　　正确答案： C

　　【专家解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　39、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为()。

　　A、[9884]

　　B、[9881.42]

　　C、[10000]

　　D、[9884.42]

　　正确答案： D

　　【专家解析】净认购金额=认购金额(1+认购费率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值=(9881.42+3)1=份9884。.42

　　40、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()。

　　A、1000万元

　　B、300万元

　　C、500万元

　　D、100万元

　　正确答案： D

　　【专家解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

　　41、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1-0500元，则其可得到的申购份额为()。

　　A、9280.95份

　　B、9383.06份

　　C、9350.95份

　　D、9480.95份

　　正确答案： B

　　【专家解析】净认购基金=申购基金(1+申购费率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元);申购份额=9852.221.05≈9383.06(份)。

　　42、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为()。

　　A、99009.9万元

　　B、99059.9万元

　　C、990.1万元

　　D、100000万元

　　正确答案： B

　　【专家解析】净认购金额=100000(1+1.0%)=99009.90;认购费用=100000-99009.90=990.10;认购份额=(99009.90+50)1=99059.90。

　　43、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是()。

　　A、淄博基金

　　B、天骥基金

　　C、华安创新

　　D、基金开元

　　正确答案： B

　　【专家解析】1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。

　　44、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。

　　A、按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　B、参与分配清算后的剩余基金财产

　　C、依法转让或者申请赎回持有的基金份额

　　D、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

　　正确答案： D

　　【专家解析】基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

　　45、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于()万元人民币，在境内外资产管理行业从业()年以内。

　　A、1000;10

　　B、3000;10

　　C、3000;5

　　D、5000;10

　　正确答案： B

　　【专家解析】基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

　　46、目前人们大多认为1868年英国成立的是()是最早的基金。

　　A、英国投资信托

　　B、苏格兰美国投资信托

　　C、马萨诸塞投资信托

　　D、海外及殖民地政府信托基金

　　正确答案： D

　　【专家解析】投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

　　47、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的()工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　A、20个

　　B、10个

　　C、15个

　　D、7个

　　正确答案： A

　　【专家解析】基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

　　48、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()。

　　A、10497.5元

　　B、10227.5元

　　C、10347.5元

　　D、10447.5元

　　正确答案： D

　　【专家解析】100001.05(1-0.5%)=10447元。.5

　　49、基金()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管现，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　A、份额持有人

　　B、托管人

　　C、监管机构

　　D、注册登记机构

　　正确答案： C

　　【专家解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，因此其在基金的运作过程中起着重要的作用。

　　50、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。

　　A、兼任其他基金公司董事会成员

　　B、兼任公司理事

　　C、任免公司总经理

　　D、列席公司相关会议

　　正确答案： D

　　【专家解析】根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。