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2018中级银行从业资格考试风险管理试题及答案(2)

中华考试网   [ 2018年2月24日 ]  【

  一、单项选择题

  1. 商业银行的内部控制的主要原则是( )。

  A.全面、合理、公正、有序的原则 B.全面、审慎、有效、独立的原则

  C.全面、谨慎、有效、合理的原则 D.全面、审慎、高效、方便的原则

  2. 商业银行公司治理的核心是( )。

  A.所有权与经营权分离的情况下,完善商业银行内部组织结构权力分配体系

  B.所有权与经营权分离的情况下,强化对董事会和管理层行为的约束

  C.所有权与经营权分离的情况下,为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制

  D.所有权与经营权分离的情况下,实现公司权力的分配与制衡,增强核心竞争力

  3. 控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是( )。

  A.商业银行内部控制 B.商业银行风险管理 C.商业银行管理战略 D.商业银行公司治理

  4. ( )是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任。

  A.监事会 B.高级管理层 C.董事会 D.风险管理部门

  5. 商业银行风险识别最基本、最常用的方法是( )。

  A.制作风险清单 B.情景分析法 C.专家预测法 D.录制清单法

  6. 下列属于商业银行风险管理战略的内容的是( )。

  A.战略目标和战略方式 B.战略目标和实现路径 C.战略目标和实现方式 D.战略目标和战略管理

  7. ( )是商业银行的核心“无形资产”,必须设置严格的质量和安全保障标准,确保系统能够长期、不间断地运行。

  A.商业银行风险管理流程 B.商业银行公司治理 C.商业银行内部控制 D.商业银行信息系统安全管理

  8. ( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程。

  A.风险监测 B.风险计量 C.风险控制 D.风险识别

  9. ( )的主要职责是负责风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况。

  A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.风险管理专门委员会

  10.集中型风险管理部门所需的主要专业技能中,( )是商业银行核心竞争力的重要体现。

  A.风险监控和分析能力 B.数量分析能力 C.价格核准能力 D.模型创建能力

  一、单项选择题参考答案及解析

  1. B[解析]商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则,所以 B 项正确。

  2. C[解析]商业银行公司治理的核。是所有权与经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制,所以 C 项正确。

  3.D[解析]商业银行公司治理是控制管理商业银行的一种机制或制度安排,所以 D 项正确。

  4. C[解析]董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任,所以 C 项正确。

  5. A[解析]制作风险清单是商业银行风险识别最基本、最常用的方法,所以 A 项正确。

  6. B[解析]商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容,所以 B 项正确。

  7. D[解析]商业银行信息系统安全管理是商业银行的核心“无形资产”,必须设置严格的质量和安全保障标准,确保系统能够长期、不间断地运行,所以 D 项正确。

  8. C[解析]风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程,所以 C 项正确。

  9. A[解析]高级管理层的主要职责是执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况,所以 A 项正确。

  10.C [解析]集中型风险管理部门所需的主要专业技能中,价格核准能力是商业银行核心竞争力的重要体现。

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