银行从业资格考试中级风险管理章节题：第十二章银行监管与市场约束_第2页

　　二、多项选择题

　　1. 中国银行监管应当遵循的基本原则包括(　)。

　　A.公正原则　B.公开原则　　C.效率原则　D.利益原则　E.依法原则

　　2. 风险监管核心指标主要类别包括(　)。

　　A.风险暴露　B.风险保留　C.风险水平　D.风险迁徙　E.风险抵补

　　3. 商业银行附属资本包括(　)。

　　A.实收资本　B.一般准备　C.盈余公积　D.未分配利润　E.长期次级债务

　　4. 下列关于资本监管的说法，正确的有(　)。

　　A.是审慎银行监管的核心　　B.有利于银行资产规模迅速扩张　C.有利于控制银行体系的风险

　　D.是促使商业银行可持续发展的有效监管手段　E.以上选项都对

　　5. 商业银行核心资本包括(　)。

　　A.普通股　　B.资本公积　C.优先股　　D.可转换债券　　E.重估储备

　　6. 市场准入的主要目标包括(　)。

　　A.提高银行的盈利能力　B.保护银行股东的利益　C.保证注册银行具有良好的品质

　　D.预防不稳定机构进入银行体系　E.保护存款者的利益

　　7. 商业银行市场约束参与方包括(　)。

　　A.监管部门　　B.公众存款人　　C.外部中介机构　　D.其他债权人　E.股东

　　8. 风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，其中包括(　)。

　　A.不良贷款迁徙率　B.资本充足程度　C.超额备付金比率　D.盈利能力　E.准备金充足程度

　　9. 下列关于CAMELs评级的说法,正确的有(　)。

　　A.CAMELs评级结果以1～5级表示，数字越小表明级别越低和监管关注程度越高

　　B.CAMELs评级包括五大类要素评级和一个综合评级

　　C.CAMELs评级的要素“C”是指“成本”

　　D.CAMELs评级是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系

　　E.CAMELs评级内容包括评价董事会和管理层的能力和效率

　　二、多项选择题参考答案

　　1　　[答案]：ABCE　[解析]：参见教材P280

　　2　　[答案]：CDE　[解析]：依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心指标分为三个主要类别，即风险水平、风险迁徙和风险抵补。参见教材P283

　　3　　[答案]：BE　[解析]：商业银行附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务。ACD三项属于核心资本。参见教材P289

　　4　　[答案]：ACD　[解析]：参见教材P288—289

　　5　　[答案]：AB　[解析]：参见教材P289

　　6　　[答案]：CDE　[解析]：参见教材P286—287

　　7　　[答案]：ABCDE　[解析]：参见教材P308—309

　　8　　[答案]：BDE　[解析]：参见教材P283

　　9　　[答案]：DE　[解析]：参见教材P299—301