2019年证券从业资格考试证券投资顾问密训试题（1）_第3页

　　18.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是( )。

　　A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

　　B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

　　C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

　　D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

　　【答案】D

　　【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十二条，证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

　　19.( )一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

　　A.时滞

　　B.静默期

　　C.隔离墙

　　D.回避

　　【答案】B

　　【解析】静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。静默期的意义在于，防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要，发布倾向性、误导性的研究报告。

　　20.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是( )。

　　A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

　　B.规范运作、利益至上、公平公正

　　C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

　　D.守法合规、公平公正、集中管理

　　【答案】C

　　【解析】证券投资顾问业务的基本原则是：①依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益;②诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务;③公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

　　21.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用( )方式提出解除协议。

　　A.口头

　　B.书面

　　C.口头或书面

　　D.口头和书面

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十四条，证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。证券公司、证券投资咨询机构收到客户解除协议书面通知时，证券投资顾问服务协议解除。

　　22.证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的 。( )

　　A.2;10%

　　B.1;15%

　　C.2;15%

　　D.1;10%

　　【答案】D

　　【解析】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在 1 个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的 10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于 3 年。

　　23.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并( )。

　　A.成立专门的委员会

　　B.指定专门人员独立实施

　　C.指定多部门分别独立实施

　　D.指定多部门共同实施

　　【答案】B

　　【解析】根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十一条，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

　　24.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于( )年。

　　A.3

　　B.5

　　C.1

　　D.2

　　【答案】A

　　【解析】客户回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于 3 年。

　　25.我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是( )。

　　A.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

　　B.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公开

　　C.公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

　　D.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

　　【答案】A

　　26.投资顾问与投资者(客户)之间的关系是( )。

　　A.劳动聘用关系

　　B.无关系

　　C.服务关系

　　D.合作、委托关系

　　【答案】C

　　27.证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得( )业务资格。