2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识临考冲刺题（十一）_第3页

　　41、根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是()。

　　A、风险偏好型

　　B、积极型

　　C、保守型

　　D、稳健型

　　正确答案：A

　　【专家解析】根据对待风险的不同态度，可以把客户的风险偏好分为风险偏好型、风险厌恶型、风险中性型。根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为保守型、稳健型和积极型。

　　42、采用网上竞价发行方式，由投资者竞价产生的发行价格反映了市场的()。

　　A、经济性

　　B、供求平衡点

　　C、高效性

　　D、连续性

　　正确答案：B

　　【专家解析】采用网上竞价发行方式，由投资者竞价产生的发行价格反映了市场的供求平衡点。

　　43、根据我国现行的交易规则，证券交易所证券的开盘价为()。

　　A、第一笔成交价

　　B、收盘价

　　C、最后一笔成交价

　　D、第一个申报价

　　正确答案：A

　　【专家解析】证券交易所证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价。

　　44、证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，对于()的客户，证券公司不得向其融资、融券。

　　A、从事证券交易1年以上

　　B、证券投资经验丰富

　　C、信誉良好、没有违约记录

　　D、缺乏风险承担能力

　　正确答案：D

　　【专家解析】对未按照要求提供有关情况、在该证券公司及与该证券公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　45、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()元人民币以上的注册资本。

　　A、300万

　　B、500万

　　C、100万

　　D、200万

　　正确答案：C

　　【专家解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　46、下列不属于证券经纪业务禁止行为的是()。

　　A、将客户的资金和证券借与他人

　　B、在公共场所进行投资咨询

　　C、散布内幕信息

　　D、违规向客户提供资金或有价证券

　　正确答案：B

　　【专家解析】其他三项部属于证券经纪业务禁止行为。

　　47、证券公司在从事自营业务中可以()。

　　A、内幕交易

　　B、操纵市场

　　C、出借账户

　　D、建立内部报告制度

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券自营业务应“建立内部报告制度”，其他三项是禁止行为。

　　48、通过()达成的交易，多采取()净额清算方式。

　　A、场外市场，双边

　　B、场外市场，多边

　　C、证券交易所，双边

　　D、证券交易所，多边

　　正确答案：D

　　【专家解析】通过证券交易所达成的交易，多采取多边净额清算方式。

　　49、按照规定，上海证券交易所交易主机对买卖双方大宗交易的成交申报进行成交确认的时间为()。

　　A、正常交易日15:00-15:15

　　B、正常交易日14:57-15:00

　　C、正常交易日13:00-15:00

　　D、正常交易日15:00-15:30

　　正确答案：D

　　【专家解析】每个交易日15:00～15:30，上海证券交易所交易主机对买卖双方大宗交易的成交申报进行成交确认。

　　50、下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。

　　A、贴现债券

　　B、附息债券

　　C、息票累积债券

　　D、浮动利率债券

　　正确答案：D

　　【专家解析】

　　51、在资金存取过程中，()根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　A、指定商业银行

　　B、证券公司

　　C、证券登记结算机构

　　D、证券交易所

　　正确答案：A

　　【专家解析】考核交易结算流程。指定商业银行根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　52、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

　　A、交易

　　B、结算

　　C、交收

　　D、清算

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于交收。

　　53、《融资融券业务合同》约定甲方(客户)融资融券交易的事项不包括()。

　　A、投入融资融券交易的资金占总资金的比例

　　B、从事融资融券交易的主体资格的合法性

　　C、自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定

　　D、用于融资融券交易的资产来源的合法性并不存在任何权利瑕疵

　　正确答案：A

　　【专家解析】“投入融资融券交易的资金占总资金的比例”由甲方自由决定，不在融资融券业务合同约束之中。其他三项都是融资融券业务合同中约定的。

　　54、投资者信用证券账户的明细数据由()负责维护。

　　A、证券公司

　　B、证券登记结算机构

　　C、商业银行

　　D、证券交易所

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。

　　55、基金托管费是支付给()的费用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券监督管理机构

　　D、基金持有人

　　正确答案：A

　　【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　56、可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满()。

　　A、3个月

　　B、6个月

　　C、1年

　　D、3年

　　正确答案：A

　　【专家解析】可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满3个月。

　　57、开放式基金在上海证券交易所场内系统申购和赎回，其成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终部填写为()。

　　A、1.11元

　　B、100元

　　C、0元

　　D、1元

　　正确答案：D

　　【专家解析】由于申报价格拦不能空白，故约定始终部填写为1元。

　　58、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法正确的是()。

　　A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同

　　B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出

　　C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出

　　D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易

　　正确答案：C

　　【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。　债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。

　　59、关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的()。

　　A、证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管

　　B、集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产

　　C、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专用席位和普通席位

　　D、集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司进行集合资产管理业务投资运作，应当通过专用交易单元进行;应当将集合计划资产交由依法可从事客户交易结算资金存营业务的商业银行或证监会认可的其他资产托管机构进行托管,在集合资产计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。

　　60、严格合同管理、履行风险提示可以有效地控制融资融券业务的()。

　　A、市场风险

　　B、客户信用风险

　　C、业务管理及集中度风险

　　D、信息技术风险

　　正确答案：B

　　【专家解析】严格合同管理、履行风险提示是客户信用风险控制手段之一。