2019年证券从业资格考试金融市场基础知识预习试卷（3）_第4页

　　(76) 交易系统的组成部分有( )。

　　Ⅰ.交易主机Ⅱ.交易大厅Ⅲ.报盘系统Ⅳ.交易单元

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　交易系统通常由交易主机、交易大厅、参与者交易业务单元或交易单元、报盘系统及相关的通信系统等组成。

　　(77) 对欺诈客户行为的监管包括( )。

　　Ⅰ.禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户

　　Ⅱ.证券经营机构有欺诈客户行为的，限制证券业务

　　Ⅲ.因欺诈客户行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任

　　Ⅳ.证券登记机构存在欺诈客户行为的，应吊销其营业执照

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　对欺诈客户行为的监管：①禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户;②证券经营机构、证券登记或清算机构以及其他各类从事证券业的机构有欺诈客户行为的，将根据不同情况，限制或者暂停证券业务及其他处罚;③因欺诈客户行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。

　　(78) 按投资主体的不同性质。股票可划分为( )。

　　Ⅰ.国家股Ⅱ.法人股Ⅲ.社会公众股Ⅳ.已上市流通股

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

　　(79) 下列关于股票市场的说法正确的有( )。

　　Ⅰ.股票的市场价格除了与股份公司的经营状况和盈利水平有关外，还受到其他如政治、社会、经济等多方面因素的综合影响，凶此，股票价格经常处于波动之中

　　Ⅱ.股票市场是股票发行和买卖交易的场所

　　Ⅲ.股票市场交易的对象是股票和其他上市有价证券

　　Ⅳ.股票的发行人为股份有限公司和有限责任公司

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: Ⅲ项，股票市场交易的对象是股票;Ⅳ项.股票市场的发行人为股份有限公司。

　　(80) 我国证券市场的监管目标有( )。

　　Ⅰ.运用和发挥证券市场机制的积极作用Ⅱ.保护投资者利益

　　Ⅲ.防止人为操纵Ⅳ.调控证券市场与证券交易规模

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标有：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用;保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营;防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序;根据国家宏观经济管理的需要。运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向。使之与经济发展相适应。

　　(81) 下列各项，属于证券业协会自律管理职能的有( )。

　　Ⅰ.组织证券从业人员水平考试Ⅱ.组织开展证券业国际交流与合作

　　Ⅲ.制定证券业执业标准和业务规范Ⅳ.推动行业开展投资者教育

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: Ⅲ项属于中国证券业协会的职责，不是自律管理中的职能。

　　(82) 下列关于可转换债券的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

　　Ⅱ.可转换债券在转换成股票后，具备股票的一般特征

　　Ⅲ.可转换债券在转换成股票以前，没有规定的利率和期限

　　Ⅳ.可转换债券具有双重选择权

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　可转换债券是一种附有转股权的特殊债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征，有规定的利率和期限，体现的是债权债务关系，持有者是债权人}在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。

　　(83) 优先股票的优先条件，一般包括( )。

　　Ⅰ.优先股票分配股息的顺序和定额

　　Ⅱ.优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

　　Ⅲ.优先股票股东行使表决权的条件、顺序

　　Ⅳ.优先股票股东转让股份的条件

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　优先股票的具体优先条件由各公司的公司章程加以规定，一般包括：优先股票分配股息的顺序和定额，优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额，优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制，优先股票股东的权利和义务，优先股票股东转让股份的条件等。

　　(84) 属于商品证券的有( )。

　　Ⅰ.提货单Ⅱ.运货单Ⅲ.仓库栈单Ⅳ.支票

　　A: ⅠⅡⅢ

　　B: ⅠⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡ

　　答案:A

　　解析: 支票属于银行证券。其他三项均是商品证券。

　　(85) 企业债券募集说明书的主要内容应包括( )。

　　Ⅰ.债券发行依据Ⅱ.发行概要、承销方式、认购与托管

　　Ⅲ.发行人基本情况、业务情况、财务情况Ⅳ.偿债保证措施及风险与对策

　　A: ⅢⅣ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:企业债券募集说明书的主要内容包括：1.债券发行依据;2.本次债券发行的有关机构;

　　3.发行概要;4.承销方式;5.认购与托管;6.债券发行网点;7.认购人承诺;8.债券本息兑付办法;9.发行人基本情况;10.发行人业务情况;11.发行人财务情况;12.已发行尚未兑付的债券;13.筹集资金用途;14.偿债保证措施;15.风险与对策;16.信用评级、备查文件等。

　　(86) 根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法正确的是( )。

　　Ⅰ.同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐机构、承销的证券公司出具法律意见

　　Ⅱ.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　Ⅲ.同一律师事务所不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见

　　Ⅳ.同一律师事务所可以为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　Ⅳ项，根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见。

　　(87)存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括( )。

　　Ⅰ.规定存款准备金计提的基础Ⅱ.规定法定存款准备金率

　　Ⅲ.规定存款准备金的构成Ⅳ.规定存款准备金的上限

　　V.规定存款准备金提取的时间

　　A: ⅠⅡV

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:D

　　解析:存款准备金政策不规定存款准备金的上限，超过部分构成超额存款准备金。

　　(88)证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立( )

　　Ⅰ.融券专用证券账户Ⅱ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅲ.信用交易证券交收账户Ⅳ.信用交易资金交收账户

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

　　(89) 下列选项中，属于综合指数类的是( )。

　　Ⅰ.深证新指数Ⅱ.深证A股指数

　　Ⅲ.深证B股指数Ⅳ.深证100指数

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳证券交易所综合指数类有深证综合指数、深证A股指数、深证8股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数和深证新指数。

　　(90) 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权的种类有( )。

　　Ⅰ.利率期权Ⅱ.货币期权

　　Ⅲ.股权类期权Ⅳ.金融期货合约期权

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　根据不同的分类标准，可以将金融期权划分为很多类别。可以从选择权性质、合约履行时间、期权基础资产性质来划分。其中，按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等.

　　(91) 以下可作为金融衍生工具基础产品的是( )。

　　Ⅰ.债券Ⅱ.股票Ⅲ.期货Ⅳ.银行定期存款单

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融衍生工具的基础产品既包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等)，也包括金融衍生工具。

　　(92) 下列选项中，不属于申请证券评级业务所须具备的条件的有( )。

　　Ⅰ.实收资本与净资产不少于人民币1500万元

　　Ⅱ.最近3年未受到刑事处罚，最近1年未因违法经营受到行政处罚

　　Ⅲ.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录

　　Ⅳ.具有证券从业资格的评级从业人员不少于15人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　Ⅰ项应当是具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币2000万元：Ⅱ项应当是最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚;Ⅳ项应当是具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人.其中具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。

　　(93) 导致金融危机的金融因素有( )。

　　Ⅰ.金融结构失衡Ⅱ.金融机构经营管理不当

　　Ⅲ.金融市场的过度投机Ⅳ.金融监管缺失或不到位

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(94) 优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成( )。

　　Ⅰ.参与优先股票和非参与优先股票

　　Ⅱ.累积优先股票和非累积优先股票

　　Ⅲ.可转换优先股票和不可转换优先股票

　　Ⅳ.可赎回优先股票和不可赎回优先股票

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成以下几类：累积优先股票和非累积优先股票、参与优先股票和非参与优先股票、可转换优先股票和不可转换优先股票、可赎回优先股票和不可赎回优先股票、股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票。

　　(95) 下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有( )。

　　Ⅰ.期限在15年以上.发行之日起10年内不得赎回

　　Ⅱ.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%。

　　发行人可以延期支付利息

　　Ⅲ.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本

　　Ⅳ.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务。或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(96) 以下关于证券公司次级债务说法正确的有( )。

　　Ⅰ.清偿顺序在普通债务之后.先于证券公司股权资本

　　Ⅱ.清偿顺序在普通债务之前.晚于证券公司股权资本

　　Ⅲ.分为长期次级债务和短期次级债务

　　Ⅳ.短期次级债务计入净资本

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借入的清偿顺序在普通债务之后.先于证券公司股权资本的债务。次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。短期次级债务不计入净资本。仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

　　(97) 以下对金融远期合约说法正确的是( )。

　　Ⅰ.交易可协商Ⅱ.存在对手违约风险

　　Ⅲ.标准化合约Ⅳ.金融机构或大型工商企业常用的风险管理手段

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　金融远期合约由于采用了一对一交易的方式，交易事项可协商确定，较为灵活，金融机构或大型工商企业通常利用远期交易作为风险管理手段。但是.非集中交易同时也带来了搜索困难、交易成本较高、存在对手违约风险等缺点。

　　(98) 公募发行是适合于( )的发行人。

　　Ⅰ.证券发行数量多Ⅱ.筹资额大

　　Ⅲ.节省发行费用Ⅳ.准备申请证券上市

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　公募发行是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。

　　(99) 关于股票风险性的叙述，正确的是( )。

　　Ⅰ.投资者在买人股票时。对其未来收益会有一个预期，

　　但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

　　Ⅱ.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

　　Ⅲ.风险也就是损失.高风险的股票会给投资者带来较大损失

　　Ⅳ.通常.如果要引导投资者投资风险较高的股票.就必须提供更高的预期收益

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 略

　　(100) 根据《证券投资基金法》规定，基金管理人必须具备的条件包括( )。

　　Ⅰ.取得基金从业资格的人员达到法定人数

　　Ⅱ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

　　Ⅲ.注册资本必须为实缴货币资本

　　Ⅳ.主要股东注册资本不低于5亿元人民币

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

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