证券从业资格考试

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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识练习题(7)_第4页

来源:考试网  [2018年12月6日]  【

  76、债券和股票的主要区别是( )。

  Ⅰ期限不同

  Ⅱ风险不同

  Ⅲ权利不同

  Ⅳ收益不同

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ

  C.Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

  D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:D,

  解析

  (1)权利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)风险不同

  77、以下哪种债券大多为信用债券()

  I 一般公司债

  II 国债

  III 金融债

  IV 信用良好的公司发行的公司债券

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.I、II、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  国债、金融债券、信用良好的公司发行的公司债券,大多为信用债券。

  78、按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为()。

  I 欧式期权

  II 互换期权

  III 美式期权

  IV 修正的美式期权

  A.I、III、IV

  B.I、II、III

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  常识题,按照合约所规定的履约时间的不同,金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权 。

  79、定向资产管理业务的特点是( )

  I 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

  II 具体投资的方向在资产管理合同中约定

  III 必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行

  IV 业务设置特定的投资目标

  A.I、II

  B.I、II、III

  C.I、II、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  定向资产管理业务的特点是:证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;具体投资的方向在资产管理合同中约定;必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。“业务设置特定的投资目标”是专项资产管理业务的特点。

  80、参与证券投资的金融机构包括( )。

  Ⅰ 中央银行

  Ⅱ 银行业金融机构

  Ⅲ 证券经营机构

  Ⅳ 保险经营机构

  A.Ⅰ、 Ⅲ

  B.Ⅱ 、Ⅲ

  C.Ⅱ 、Ⅲ 、Ⅳ

  D.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。

  81、基金从设立到终止要支付一定的费用,它们包括()。

  I 运作费

  II 管理费

  III 交易费

  IV 托管费

  A.I、II、III

  B.I、II

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  基金的费用包括管理费、托管费、运作费、交易费、销售服务费。

  82、货币市场基金的投资品种主要包括( )。

  I 国库券

  II 商业票据

  Ⅲ 银行承兑汇票

  Ⅳ 股票

  A.Ⅰ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ

  正确答案是:C,

  解析

  目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括:①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  货币市场基金不得投资于以下金融工具:①股票。②可转换债券。③剩余期限超过 397天的债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流 通受限的证券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

  83、指数基金的优势是( )。

  I 可以作为避险套利的工具

  II 管理费较低,尤其交易费用较低

  III 可以完全消除投资组合的非系统风险

  IV 在以机构投资者为主的市场中,指数基金可以得到市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

  A.I、II、III

  B.I、III、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:D,

  解析

  指数基金的优势是:

  (1)可以作为避险套利的工具

  (2)管理费较低,尤其交易费用较低

  (3)可以完全消除投资组合的非系统风险

  (4)在以机构投资者为主的市场中,指数基金可以得到市场平均收益率,可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报

  84、QDII基金的投资风险有以下几点()。

  Ⅰ.国别风险

  Ⅱ.汇率风险

  Ⅲ.市场风险

  Ⅳ.流动性风险

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅱ

  C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ 、Ⅳ

  D.Ⅲ、 Ⅳ

  正确答案是:C,

  解析

  QDII基金的投资风险包括:国别风险、汇率风险、市场风险、流动性风险、新兴市场风险。

  85、金融市场的特点表现为()

  Ⅰ.金融市场是一个信息市场

  Ⅱ.金融市场是反映微观经济运行状况的指示器

  Ⅲ.金融市场既可以是有形的,也可以是无形的

  Ⅳ.金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象

  A.Ⅰ、Ⅱ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅲ

  正确答案是:C,

  解析

  金融市场的特点表现为(1)金融市场是一个信息市场(2)金融市场具有价格的一致性(3)金融市场既可以是有形市场,也可以是无形的市场(4)金融市场以货币和资金、其他金融工具为交易对象(5)金融市场的非物质化(6)金融市场交易之间主要是借贷关系。

  第二项,金融市场是反映微观经济运行状况的指示器,是金融市场反映功能的体现。

  86、公司债券与企业债券的区别在于()

  Ⅰ.企业债券的发行以大型企业为主,公司债券的发行中小企业也有发行机会

  Ⅱ.企业债券的发行采用核准制,公司债券的发行采用审批制或注册制

  Ⅲ. 企业债券较多的采用担保的方式,公司债券不强制担保,引入了信用评级方式

  Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B.Ⅰ、Ⅲ

  C.Ⅲ、Ⅳ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:B,

  解析

  公司债券与企业债券的区别在于()

  (1)企业债券的发行以大型企业为主,公司债券的发行中小企业也有发行机会

  (2)企业债券的发行采用审批制或注册制,公司债券的发行采用核准制

  (3)企业债券较多的采用担保的方式,公司债券不强制担保,引入了信用评级方式

  (4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%,公司债券的利率由发行人通过市场询价确定

  87、下列关于市场风险特点的描述中,正确的是( )。

  I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

  II 种类众多、影响广泛、发生频繁,但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

  III 常常是其他金融风险的驱动因素

  IV 相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

  A.I、III、IV

  B.II、III、IV

  C.I、II、III、IV

  D.I、II、III

  正确答案是:A,

  解析

  市 场风险具有以下特点:(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁,是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言,市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

  88、金融期货与金融期权的差异性包括( )。

  I 基础资产不同

  II 现金流转不同

  III 盈亏特点不同

  IV 套期保值的作用与效果不同

  A.I、 II

  B.I、 II 、III

  C.I、II 、III 、IV

  D.II、 III、 IV

  正确答案是:C,

  解析

  金融期货与金融期权的区别:基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同

  89、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响,其手段包括( )

  I 存款准备金制度

  II 发行国债

  III 调节税率

  IV 再贴现政策、公开市场业务

  A.I、II

  B.I、IV

  C.II、III

  D.III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  此题考察货币政策的工具。调节税率和发行国债属于财政政策。

  90、我国《基金法》规定,基金托管人应当履行下列职责( )。

  Ⅰ安全保管基金财产

  Ⅱ按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

  Ⅲ保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

  Ⅳ对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B.Ⅲ、 Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:D,

  解析

  《中 华人民共和国证券投资基金法》规定,基金托管人应当履行下列职责:安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  91、对于交易所交易基金,投资者可选择的交易方式有()。

  I 标购

  II 申购

  III 赎回

  IV 在交易所买卖

  A.I、II、III

  B.II、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  交易所交易基金即ETF。对于交易所交易基金,投资者可选择的交易方式有申购、赎回和在交易所买卖。

  92、按照选择权的性质划分,金融期权可以划分为()。

  I 认购权

  II 美式期权

  III 认沽权

  IV 欧式期权

  A.I、III

  B.II、III

  C.III、IV

  D.I、II、IV

  正确答案是:A,

  解析

  按照选择权的性质划分,金融期权可以划分为买入和卖出期权。

  93、我国混合资本债券的基本特征包括()

  Ⅰ. 期限在15年以上

  Ⅱ. 发行之日起5年不得赎回

  Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于4%,可以延期支付利息

  Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

  A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅰ、Ⅳ

  C.Ⅱ、Ⅲ

  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正确答案是:A,

  解析

  我国混合资本债券发行之日起10年不得赎回。

  94、关于证券公司描述正确的是( )

  I 在我国,设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

  II 证券公司既是证券市场投融资服务的提供者,也是证券市场重要的机构投资者

  III 在我国,证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构,必须经证券监督管理机构批准

  IV 美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

  A.I、II、III

  B.I、II、IV

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:A,

  解析

  美国的通俗称谓是投资银行,英国则称商人银行。

  95、一般来说,证券投资基金当事人之间的关系包括()。

  I 基金份额持有人和基金管理人之间的关系

  II 基金管理人和基金托管人之间的关系

  III 基金份额持有人和基金托管人之间的关系

  IV 基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系

  A.I、II

  B.II、III、IV

  C. I、II、III

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人。

  96、金融风险按驱动因素可分为( )。

  I 信用风险

  II 市场风险

  III 操作风险

  IV 流动性风险

  A.I、 II

  B.I 、II、 III

  C.I、 II、 III、 IV

  D.II、 III 、IV

  正确答案是:C,

  解析

  按照驱动因素,可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。

  97、下列说法正确的是( )。

  I 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价现象,并不必然反映单位基金份额的净资产值

  II 绝大多数封闭式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

  III 开放式基金没有发行规模限制,投资者可随时提出申购或赎回申请

  IV 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例,以现金形式保持这部分资产

  A.I、II

  B.III、IV

  C.I、IV

  D.I、II、IV

  正确答案是:B,

  解析

  封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价现象,并不必然反映单位基金份额的净资产值;绝大多数开放式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。

  98、信用违约互换交易的危险来自于( )。

  Ⅰ 集中交易

  Ⅱ 高杠杆性

  Ⅲ 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具

  Ⅳ 场外交易

  A.Ⅲ、Ⅳ

  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

  D.Ⅰ、Ⅱ

  正确答案是:B,

  解析

  信用违约互换交易的危险来自于:(1)高杠杆性(2) 信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具 (3)场外交易

  99、关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。

  I 金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具,它们的作用与效果是相同的

  II 人们利用金融期货进行套期保值,在避免价格不利变动造成的损失的同时,也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

  III 通过金融期权交易,既可避免价格不利变动造成的损失,又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

  IV 在现实的交易活动中,人们往往将金融期权与金融期货结合起来,通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标

  A.II、III

  B.I、II

  C.II、III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:C,

  解析

  金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具,它们的作用与效果是不同的。

  100、可转换债券的主要特征有()。

  I 转换后体现的是一种债券债务关系

  II 转债发行人拥有是否赎回条款的选择权

  III 投资者可以自行决定是否进行转股

  IV 是一种附有转股权的债券

  A.I、II、III

  B.II、III、IV

  C.III、IV

  D.I、II、III、IV

  正确答案是:B,

  解析

  转换后成了股票,是所有权关系。

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