71.以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下( )的特点。
Ⅰ.公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩
Ⅱ.公司业务规模与风险资本动态挂钩
Ⅲ.风险资本准备与净资本水平动态挂钩
Ⅳ.公司盈利能力与净资本水平动态挂钩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A解析：以净资本为核心的经营风险控制制度具有以下特点：(1)公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩;(2)公司业务规模与风险资本动态挂钩;(3)风险资本准备与净资本水平动态挂钩。
72.全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
Ⅰ全球的风险管理体系
Ⅱ全面的风险管理范围
Ⅲ全新的风险管埋方法
Ⅳ全员的风险管理文化
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ
C解析：全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，从全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全新的风险管埋方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
73.普通股股东享有的基本权利为( )
Ⅰ转让股票
Ⅱ了解公司生产经营关键技术
Ⅲ资产收益权和剩余财产分配权
Ⅳ公司重大决策参与权
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B解析：转让股票是其他权利，不属于基本权利。
74.我国证券业的自律性组织主要包括( )
Ⅰ证券公司
Ⅱ证券交易所
Ⅲ证券业协会
Ⅳ证监会
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ
B解析：证券公司属于中介机构，证监会属于监督管理机构。
75.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。
Ⅰ保证最高收益型产品
Ⅱ非收益保证型产品
Ⅲ保证适中收益型产品
Ⅳ收益保证型产品
A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ
B解析：按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类。其中前者又可进一步细分为保本型产品和保证最低收益型产品。
76.股票内在价值与价格的关系，下面表述正确的是( )。
Ⅰ股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格完全等于内在价值
Ⅱ股票的内在价值决定股票的市场价格，但市场价格又不完全等于其内在价值
Ⅲ股票的市场价格受供求关系以及其他许多因素的影响，所以股票的市场价格不反映股票的内在价值
Ⅳ股票的市场价格受供求关系从及其他许多因素的影响，但股票的市场价格总是围绕股票的内在价值波动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ
D解析：考查股票内在价值与价格的关系。股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。
77.流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。
Ⅰ金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
Ⅱ金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
Ⅲ金融机构能够随时支付其应付款项的能力
Ⅳ金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，.反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。
78.影响股价变动的基本因素包括( )
Ⅰ宏观经济与政策因素
Ⅱ行业与部门因素
Ⅲ公司经营状况
Ⅳ人为操纵因素
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.、ⅠⅡ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A解析：影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。
79.股权类期权通常包括( )。
Ⅰ单只股票期权
Ⅱ股票组合期权
Ⅲ股票指数期权
Ⅳ百幕大期权
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D解析：股权类期权通常包括单只股票期权、股票组合期权、股票指数期权。
80.下列各项中，( )可以作为被套期保值的工具。
Ⅰ股票
Ⅱ谷物
Ⅲ美元
Ⅳ汇率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ
A解析：库存商品、持有至到期投资、可供出售金融资产、贷款、长期借款、预期商品销售、预期商品购买、对境外经营净投资等，如符合相关条件，均可作为被套期保值的项目。
81.金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行( )，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
Ⅰ识别
Ⅱ衡量
Ⅲ分析
Ⅳ管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A解析：金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量、分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。
82.金融衍生工具的特点( )
Ⅰ跨期性
Ⅱ杠杆性
Ⅲ联动性
Ⅳ高风险性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D解析：金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件迸行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连、规则变动。(4)不确定性或高风险性。
83.金融期权交易的基础资产有( )
Ⅰ金融期货合约
Ⅱ股票指数
Ⅲ利率工具
Ⅳ股票
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C解析：常识题，期货也可以用来做期货的基础资产，但没有以金融期权作为基础资产的金融期货。
84.货币政策的最终目标包括( )
Ⅰ稳定物阶
Ⅱ促进经济增长
Ⅲ平衡国际收支
Ⅳ充分就业
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ
C解析：货币政策的最终目标包括：稳定物阶、促进经济增长、平衡国际收支、充分就业。
85.股票按股东享有权利的不同，分为( )
ⅠA股
ⅡB股
Ⅲ普通股
Ⅳ优先股
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ
B解析：股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。
86.关于金融期货的说法正确的是( )
Ⅰ只有从金融期货合约为基础资产的金融期权交易，没有从金融期权合约为基础资产的金融期货交易
Ⅱ金融期货交易双方的权利和义务不对称
Ⅲ金融期货交易双方均需开立保证金账户
Ⅳ利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃价格有利变动可能获得的利益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D解析：金融期货交易双方的权利和义务对称，金融期权交易双方的权利和义务具有明显的不对称性，期权买方只有权利没有义务，期权卖方只有义务没有权利。
87.无面额股票的特点为( )
Ⅰ为股票发行价格的确定提供依据
Ⅱ发行或转让价格较灵活
Ⅲ持有者的权利跟有面额股票的不同
Ⅳ便于股票分割
A.Ⅰ、Ⅲ B.、ⅡⅣ C.、ⅠⅡ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B解析：无面额股票发行或转让价格较灵活，并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。
88.优先股票的特征为( )
Ⅰ股息分配优先
Ⅱ剩余资产分配优先
Ⅲ股息率固定
Ⅳ一般无表决权
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D解析：上述都是优先股票的特征。
89.契约型基金的当事人有( )
Ⅰ管理人
Ⅱ托管人
Ⅲ承销公司
Ⅳ投资者
A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B解析：契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
90.普通股股东享有的权利包括( )
Ⅰ公司重大决策参与权
Ⅱ公司资产收益权
Ⅲ公司剩余财产分配权
Ⅳ优先认股仅
A.Ⅰ、Ⅱ B.、Ⅰ、ⅡⅢ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C解析：按照《人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权;(2)公司资产收益权和剩余资产分配权;(3)其他权利。
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