2019年证券从业资格考试法律法规考点试题（十五）

　　背信运用受托财产的犯罪构成、刑事追诉标准及其法律责任

　　1.(　)是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

　　A.金融诈骗罪

　　B.背信运用受托财产罪

　　C.诱骗投资者买卖证券罪

　　D.泄露内幕信息罪

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查背信运用受托财产罪。背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。

　　2.关于背信运用受托财产罪的犯罪构成叙述正确的是(　)。

　　Ⅰ.侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益

　　Ⅱ.客观方面表现为金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产的行为

　　Ⅲ.犯罪主体是一般主体

　　Ⅳ.主观方面表现为故意或者过失，一般是为了获取非法利润

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查背信运用受托财产罪。背信运用受托财产罪的犯罪构成在主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润。犯罪主体是特殊主体，即金融机构，具体指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。

　　3.下列关于背信运用受托财产罪的说法中，正确的是(　)。

　　A.银行擅自运用客户资金的行为构成背信运用受托财产罪

　　B.侵犯的主体是金融管理秩序和客户的合法权益

　　C.犯罪客体是金融机构

　　D.主观方面表现为无意，一般是为了获取合法利润

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查背信运用受托财产罪的犯罪构成、刑事追诉标准及其法律责任。侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，选项B错误。犯罪主体是特殊主体，即金融机构，选项C错误。主观方面表现为故意，一般是为了获取非法利润，选项D错误。

　　4.《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，应予立案追诉的情形是(　)。

　　A.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在10万元以上的

　　B.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在20万元以上的

　　C.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的

　　D.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在50万元以上的

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查背信运用受托财产罪。《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(1)擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的。(2)虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的。(3)其他情节严重的情形。

　　5.根据《人民共和国刑法》规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，则(　)。

　　Ⅰ.对单位判处罚金

　　Ⅱ.并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役

　　Ⅲ.并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3万元以上30万元以下罚金

　　Ⅳ.并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员没收财产

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查背信运用受托财产罪。根据《人民共和国刑法》规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金;情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。

　　6.根据《人民共和国刑法》规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处(　)。

　　A.1万元以上10万元以下罚金

　　B.2万元以上20万元以下罚金

　　C.3万元以上30万元以下罚金

　　D.5万元以上50万元以下罚金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查背信运用受托财产罪。根据《人民共和国刑法》规定，商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金;情节特别严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。