2020年理财规划师题库试题及答案（十四）_第2页

　　参考答案：

　　1.D解析?理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息?除非取得客户明确同意?或在适当的司法程序中?理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。

　　2.D解析?理财规划师为客户提供专业服务,受人之托,履人之嘱,必须全心全意地维行设计。可以说,生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户的利益。但是,客户的利益必须是归其合法拥有的,违法的利益不受法律保护。 如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,理财规划师应向客户说明,并停止办理委托事务。

　　3.A

　　4.C

　　5.B

　　6.C解析?理财规划师对客户的保密义务,同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

　　7.C解析?对于执业理财规划师而言,通常的制裁措施主要包括:警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。警告适情节轻微的行为。暂停执业、罚款一般适用于情节较为严重,但尚未给客户造成重大损失的情形。吊销执照一般适用于情节严重且造成较大损失的行为,通常该行为也触犯了法律的规定。

　　8.B

　　9.C解析?在执行理财计划这一步骤中,理财规划师还需要注意以下的一些问题。①不论是在实施计划制定的过程中,还是在完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程巾来。②执行理财计划必须首先获得客户的执行授权。③妥善保管理财计划的执行记录。理财方案本身也不是一成不变的,执行理财方案过程巾当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时,理财方案需要随时调整。因此,理财方案的制定和执行都是一个动态的过程。

　　10.B

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