2021年基金从业资格证《基金法律法规》习题：基金销售适用性与投资者适当性

　　单选题

　　基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为()个等级。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　[答案]D

　　开展审慎调查应当优先根据被调查方()信息进行。

　　A.历史

　　B.公开披露

　　C.内幕

　　D.财务

　　[答案]B

　　基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括()。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金成立以来有无亏损情况

　　[答案]D

　　关于基金产品风险评价，说法错误的是()。

　　A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

　　B.过往的评价结果应当作为历史记录保存

　　C.基金评价的方法应当保密

　　D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

　　[答案]C

　　基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级(R5)的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括()。

　　A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险

　　B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率

　　C.普通投资者的获利情况

　　D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

　　[答案]C

　　组合型选择题

　　下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是()。Ⅰ.基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ.接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ.基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]C

　　在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作()。Ⅰ.执行基金投资人身份认证程序Ⅱ.核查基金投资人的投资资格Ⅲ.切实履行反洗钱等法律义务Ⅳ.评价基金投资人的风险承受能力

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]C

　　基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是()。Ⅰ.细化分类和管理义务Ⅱ.特别的注意义务Ⅲ.举证责任倒置原则Ⅳ.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D

　　基金销售适用性管理制度至少包括以下()内容。Ⅰ.对基金产品的风险等级进行设置Ⅱ.对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ.对基金产品和基金投资者进行匹配的方法

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D

　　下列属于专业投资者的是()。Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ.社会保障基金Ⅲ.QFIIⅣ.RQFII

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　[答案]D