2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（九）_第2页

　　【例题】

　　基金管理人应当在(　)和(　)中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　A.基金月度报告、基金半年度报告

　　B.基金半年度报告、基金年度报告

　　C.基金季度报告、基金年度报告

　　D.基金季度报告、基金半年度报告

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金销售费用的相关规范。基金管理人应当在半年度和年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

　　【例题】

　　关于基金管理人与基金销售机构约定的客户维护费，下列说法错误的是(　)。

　　A.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

　　B.基金管理人不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励

　　C.客户维护费从基金管理费中列支

　　D.客户维护费从基金财产中列支

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查客户维护费的相关内容。客户维护费从基金管理费中列支，而非基金财产中列支。D选项错误。

　　【例题】

　　下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则的是(　)。

　　A.投资人利益优先原则

　　B.全面性原则

　　C.客观性原则

　　D.专业性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括：①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则;⑤有效性原则;⑥差异性原则。

　　【例题】

　　基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是销售适用性应当遵循的(　)。

　　A.及时性原则

　　B.全面性原则

　　C.投资人利益优先原则

　　D.客观性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金销售适用性的指导原则。客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

　　【例题】

　　下列不属于基金产品风险评价主要应依据的因素的是(　)。

　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　B.基金的历史规模和持仓比例

　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　D.基金管理人的管理能力

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金产品风险评价的因素。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

　　一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

　　二是基金的历史规模和持仓比例。

　　三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

　　四是基金成立以来有无违规行为发生。

　　【例题】

　　证券投资基金销售业务信息管理平台不包括(　)。

　　A.前台业务系统

　　B.后台管理系统

　　C.后台业务系统

　　D.应用系统的支持系统

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券投资基金销售业务信息管理平台的构成。证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统、应用系统的支持系统。

　　【例题】

　　基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于(　)。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.12个月

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金销售客户信息的管理。基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。

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