2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（十）

　　【例题】

　　基金客户服务的特点不包括(　)。

　　A.专业性

　　B.规范性

　　C.一次性

　　D.时效性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金客户服务的特点。C选项应为持续性。

　　【例题】

　　基金客户服务的原则不包括(　)。

　　A.投资者利益优先原则

　　B.有效沟通原则

　　C.收益第一原则

　　D.专业规范原则

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金客户服务的基金原则。基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。C选项错误。

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　　【例题】

　　下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是(　)。

　　A.进行相关信息披露

　　B.提醒客户及时核对交易确认

　　C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

　　D.推介符合适用性原则的基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金客户服务的步骤。售中服务主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　【例题】

　　对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存(　)。

　　A.15年

　　B.5年

　　C.3年

　　D.10年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查对基金客户档案的保管。对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

　　【例题】

　　下列关于投资者教育的内容说法错误的是(　)。

　　A.投资决策教育

　　B.资产配置教育

　　C.权益保护教育

　　D.投资风险教育

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查投资者教育。综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含3方面的内容：①投资决策教育;②资产配置教育;③权益保护教育。

　　【例题】

　　以下关于投资者教育的基本原则说法错误的是(　)。

　　A.投资者教育不可等同于投资咨询

　　B.投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　C.投资者教育有固定模式

　　D.投资者教育不存在广泛适用的投资者教育计划

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查投资者教育的基本原则。投资者教育没有一个固定模式，它可以有多种形式。

　　【例题】

　　以下不属于基金公司治理原则的是(　)。

　　A.制衡原则

　　B.公平对待原则

　　C.长期激励约束原则

　　D.适时性原则

　　『正确答案』D

　　『答案解析』D选项属于机构设置的原则，不属于公司治理的原则。

　　【例题】

　　下列关于督察长的职责，表述错误的是(　)。

　　A.基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任

　　B.督察长可以列席公司相关会议

　　C.无权调阅公司相关档案

　　D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查督察长的职责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

　　【例题】

　　以下属于后台运营部门的是(　)。

　　A.资金清算

　　B.人力资源部

　　C.销售部

　　D.合规部

　　『正确答案』A

　　『答案解析』后台运营部门包括注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等功能部门。

　　【例题】

　　以下不属于风险管理程序的是(　)。

　　A.风险识别

　　B.风险应对

　　C.风险评估

　　D.建立风控部门

　　『正确答案』D

　　『答案解析』风险管理程序包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价。