2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（六）

　　【例题】

　　基金的募集一般要经过(　)四个步骤。

　　A.申请、注册、发售、基金验资

　　B.申请、审批、注册、基金验资

　　C.申请、审批、发售、基金合同生效

　　D.申请、注册、发售、基金合同生效

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金的募集。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

　　【例题】

　　基金管理人应在基金份额发售的(　)日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金份额的发售。基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

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　　【例题】

　　基金管理人应在募集期限届满之日起(　)日内聘请法定验资机构验资。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D. 15

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金的合同生效。基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

　　【例题】

　　下列基金的注册审查不能适用简易程序的是 (　)。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.QDII基金

　　D.分级基金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金募集申请的注册。按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

　　适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

　　【例题】

　　下列关于基金募集期限说法错误的是(　)。

　　A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应报国务院证券监督管理机构备案

　　B.基金募集期限不得超过证监会准予注册的基金募集期限

　　C.基金募集期限自基金份额发售之日起开始计算

　　D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金份额的发售

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查基金募集。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

　　基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。

　　【例题】

　　开放式基金的认购采取(　)的认购方式。

　　A.份额认购

　　B.债券认购

　　C.金额认购

　　D.份额或金额认购

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查开放式基金的认购方式。开放式基金采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写要认购多少份基金份额，而是填写需要认购的金额。

　　【例题】

　　投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金认购。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

　　【例题】

　　货币型基金的认购费一般为(　)。

　　A.1%以下

　　B.1%-1.5%

　　C.0

　　D.1%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查货币市场基金的认购费。货币型基金的认购费一般为0。