2020年基金从业资格考试《基金法律法规》考点试题（五）

　　【例题】

　　道德和法律的区别是(　)。

　　A.功能互补

　　B.表现形式不同

　　C.调整范围不同

　　D.行为规范不同

　　E.调整手段不同

　　『正确答案』BCE

　　『答案解析』本题考查道德和法律的区别。二者的不同表现为：调整手段不同、调整范围不同、表现形式不同、内容结构不同。

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　　【例题】

　　下列属于道德的特征的有(　)。

　　I.差异性　　II.具体性

　　III.约束性　IV.继承性

　　A.I、II

　　B.I、II 、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、 II、III、IV

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查道德的特征。道德的特征包括：差异性、继承性、约束性、具体性。

　　【例题】

　　以下关于道德与法律的联系的说法错误的是(　)。

　　A.道德和法律都是行为规范，二者在根本目的上具有一致性

　　B.有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德

　　C.法律在调整范围上对道德具有补充作用;道德在约束力上对法律具有补充作用

　　D.法律对传播道德具有促进作用

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查道德与法律的联系。道德与法律的联系有：①目的一致。②内容转化。 ③功能互补。④相互促进。

　　【例题】

　　职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的(　)特征。

　　A.传承性

　　B.连续性

　　C.继承性

　　D.特殊性

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查职业道德的特征。职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的继承性特征的表现。

　　【例题】

　　关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是(　)。

　　A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管

　　B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

　　C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

　　D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查基金职业道德规范。当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应遵守更为严格的规范内容，而非选择遵守宽松的规范。

　　【例题】

　　下列(　)行为不属于欺诈。

　　A.违规承诺收益或承担损失

　　B.操纵市场

　　C.虚假记载

　　D.误导性陈述

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查道德规范的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得操纵市场和内幕交易、不得进行不正当竞争。B选项是操纵市场，A、C、D项都是欺诈客户的表现。

　　【例题】

　　以下属于欺诈客户的是(　)。

　　A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险

　　B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

　　C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

　　D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查道德规范的内容。所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。