2020年基金从业资格考试《基金法律法规》强化习题（十二）

　　基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。

　　A在履行法定职责时存在失误

　　B履行法定职责未能勤勉尽责

　　C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

　　D连续2年没有开展基金托管业务

　　参考答案：C

　　解析：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

　　根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

　　A10

　　B7

　　C20

　　D15

　　参考答案：A

　　解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

　　下列不属于基金份额持有人权利的是()。

　　A分享基金投资收益

　　B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

　　C确定基金收益分配方案

　　D按规定要求召开基金份额持有人大会

　　参考答案：C

　　解析：基金份额持有人享有下列权利：(一)分享基金财产收益;(二)参与分配清算后的剩余财产;(三)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(四)按照规定要求召开基金份额持有人大会;(五)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权(六)查阅或复制公开披露的基金信息资料;(七)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(八)基金合同约定的其它权利。

　　下列不属于我国基金信息披露制度体系的是()。

　　A基金信息披露的规范性文件

　　B基金信息披露的地方政策

　　C信息披露自律规则

　　D基金信息披露的国家法律

　　参考答案：B

　　解析：我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。

　　某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为()，认购份额为()。

　　A525.45;29474.55

　　B525.45;30000

　　C530.45;29474.55

　　D530.45;29469.55

　　参考答案：C

　　解析：净认购金额=30000÷(1+1.8%)=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=(29469.55+5)÷1=29474.55

　　关于封闭式基金账户的陈述，正确的是()。

　　A基金账户只能用于基金认购及交易

　　B基金账户开户在证券登记机构办理

　　C基金账户在商业银行办理

　　D每个有效身份证件可以开立多个基金账户

　　参考答案：B

　　解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

　　属于基金客户服务特点的是()。

　　A规范性、细分性

　　B客观性、适用性

　　C专业性、时效性

　　D持续性、全面性

　　参考答案：C

　　解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

　　以下不是证券投资基金特点的是()。

　　A专业管理

　　B利益共享

　　C风险共担

　　D集中投资

　　参考答案：D

　　解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。

　　根据投资对象不同，可将基金分为()。

　　A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

　　B股票基金、债券基金、保本基金、ETF

　　C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

　　D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

　　参考答案：C

　　解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

　　封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的()以上。

　　A60%

　　B70%

　　C80%

　　D90%

　　参考答案：C

　　解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

　　基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是()。

　　A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改

　　B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

　　C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

　　D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料

　　参考答案：C

　　解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

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　　按投资市场分类，股票基金的分类不包括()。

　　A全球股票基金

　　B国外股票基金

　　C国内股票基金

　　D成长型股票基金

　　参考答案：D

　　解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

　　以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是()。

　　A价格的形成以基金份额净值为基础

　　B每月公布一次基金资产净值

　　C基金的发行和存续规模是固定的

　　D基金有固定的存续期限

　　参考答案：A

　　解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

　　一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。

　　A临时信息披露

　　B基金年度报告

　　C基金份额上市交易报告书

　　D基金募集信息披露

　　参考答案：A

　　解析：临时信息披露一般无法事先预见。